Раскрыт размер переводов, которые могут счесть подозрительными

Банки следят за сомнительными переводами россиян и одним из критериев может стать сумма, заявила агентству ПРАЙМ эксперт-аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина. По ее словам, по закону она должна превышать 600 тысяч рублей. Однако иногда блокируют и намного более скромные суммы.

Кредитные организации намерены оказывать противодействие легализации преступных доходов и защищать клиентов от финансовых мошенников. Поэтому они ориентируются на предупреждения со стороны собственных антифрод-систем. Бочкина пояснил, что примерным ориентиром стали суммы в размере более 100 тысяч рублей в день и до одного миллиона в месяц.

К тому же банки обращают внимание на количество операций в день, их не может быть более 30, и время между зачисление и списанием средств. Речь идет об одной минуте и более коротких промежутках времени.

Эксперт также обратила внимание на характерность объема и частоты операций конкретного клиента. Если карту заметят в сомнительных сделках, ее могут заблокировать за совсем незначительную сумму.

В первый день работы закона о возмещении средств в тех случаях, когда банк допустил перевод средств мошенникам из базы Центробанка РФ, финансовые организации заблокировали 30 тысяч счетов. Также стало известно, что кредитные организации ежедневно «охлаждают» примерно 20 тысяч переводов. Такие данные на XXI Международном банковском форуме Ассоциации банков России привел директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.