В НСО выявили 16 финансовых нелегалов, три – с признаками пирамиды
С января по сентябрь 2024 года в Новосибирской области специалисты Банка России обнаружили 16 нелегальных участников финансового рынка, что на три компании меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Наиболее распространенной схемой мошенничества стало незаконное предоставление займов, при этом мошенники использовали названия ломбардов, всего было выявлено семь таких случаев. В трех из них незаконную ломбардную деятельность осуществляли комиссионные магазины, не имевшие права выдавать займы.
Также были выявлены шесть нелегальных кредиторов, которые выдавали себя за микрокредитные компании и использовали их наименования без разрешения. Андрей Шепелев, начальник Управления противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России, отметил важность внимательности при заключении финансовых сделок. Он подчеркнул, что необходимо проверять легальность работы кредитора и тщательно читать договоры, чтобы избежать негативных последствий. По его словам, черные кредиторы могут применять незаконные методы взыскания долгов. За указанный период в регионе также было выявлено три компании с признаками финансовой пирамиды, предлагающие различные инвестиционные проекты. В одном случае мошенники позиционировали себя как глобальное инвестиционное общество, обещая доходность до 100%. В другом случае предлагали приобрести акции магазина через мессенджер, обещая прибыль до 50 миллионов долларов за два года. В третьем случае физическое лицо привлекало инвестиции через договоры займа, выплачивая проценты за счет новых клиентов.
Все легальные участники финансового рынка должны быть зарегистрированы в государственных реестрах или иметь соответствующую лицензию. Проверить это можно на сайте регулятора или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Рекомендуется также ознакомиться со списком компаний с признаками нелегальной деятельности, так как сотрудничество с ними может быть рискованным.
Всего в Сибири с января по сентябрь 2024 года было выявлено 156 нелегальных участников, из них 106 занимались незаконной выдачей займов, 45 неправомерно использовали наименования микрокредитных компаний и ломбардов, а пять проектов имели признаки финансовой пирамиды.
