За последний год банковские карты россиян, используемые для сомнительных операций и обналичивания, выросли в цене на черном рынке с 5-6 тысяч рублей до 30-40 тысяч. О такой оценке в комментарии РБК рассказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля.
При этом счета дропперов — так называют тех, кто предоставляет свои карты для операций — меняют сотнями и тысячами в день, потому что банки научились быстро их блокировать. Изменения связаны с активным включением в борьбу самого регулятора.
В некоторых финансовых организациях ЦБ внедрил процедуры онлайн-контроля с использованием искусственного интеллекта. В последние месяцы большинство крупных банков научились находить дропперов в течение суток, а некоторые — за несколько минут. В результате объем переводов по таким счетам к концу года упал почти в три раза.
Шабля отметил, что площадки теневых финансовых услуг, с которыми борется регулятор, технологически очень развиты, имеют специализированное программное обеспечение, позволяющее использовать различные схемы.