Юрист Хаминский: Банки начнут ограничивать подозрительные переводы граждан

Государственная дума рассмотрит во втором чтении поправки в федеральный закон "О национальной платежной системе". Ожидается, что обновленные нормы позволят коммерческим банкам более гибко оценивать подозрительные операции физических лиц. Как пояснил "Российской газете" юрист, руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области Александр Хаминский, нововведения направлены на защиту интересов законопослушных граждан.

"Сегодня банки блокируют переводы и приостанавливают операции по счетам частных лиц, которые попали в базу ЦБ о попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов. Правда, такая обязанность у банков возникает только в тех случаях, когда правоохранительные органы предоставили информацию о том, что владелец счета замешан в противоправных действиях. При отсутствии такой информации кредитная организация сама принимает решение, блокировать счета или нет. В этих ситуациях могут пострадать и законопослушные граждане. Дело в том, что включение в базу происходит практически в автоматическом режиме, если операции подпадают под определенные критерии риска. В связи с этим имеется элемент случайности, что обычный клиент, совершающий несколько операций в день, окажется в "черном списке", - объясняет юрист.

Чтобы избежать подобных недоразумений, новая редакция закона разрешит банкам не только принимать радикальные решения, но и ограничивать операции суммой в 100 тысяч рублей в месяц. "Это позволит гражданам совершать неотложные платежи и одновременно обратиться с ходатайством об исключении из базы. Таким образом, клиенты, случайно попавшие в "черные списки", смогут подтвердить свою легитимность и снять ограничения, а в дальнейшем внимательнее относиться к совершаемым операциям", - уточнил юрист.