Жителям Волгоградской области рассказали о новых правилах денежных переводов

В мае 2025 года в России вступают в силу несколько значительных изменений, касающихся банковской деятельности.

По Федеральному закону от 09.11.2024 № 380-ФЗ в кредитной истории больше не будут указывать место рождения граждан. С 9 мая 2025 года в ней останутся только основные личные данные, такие как фамилия, имя, отчество, дата рождения, паспортные данные, ИНН и СНИЛС. 

Кроме того, банки усилят контроль в отношении кредитных договоров и переводов с 15 мая. С этого дня начнет действовать норма, регулирующая управление рисками, что позволит банкам предотвращать заключение кредитных договоров без согласия клиента. Банки обязаны будут разработать документы для управления такими рисками.

Для отправителей, которые ранее фигурировали в сомнительных транзакциях, но не были привлечены к уголовной ответственности, может быть установлен лимит на переводы в размере 100 тысяч рублей в месяц. Начиная с 30 мая станет невозможной отправка единовременных сумм, превышающих этот лимит, без открытия банковского счета и упрощенной процедуры идентификации, которая включает лишь ФИО и паспортные данные. Эти ограничения также коснутся электронных платежей.