В России вводится лимит на разовые денежные переводы

До конца мая в России начнёт действовать закон, который устанавливает лимит на разовые денежные переводы без открытия банковского счёта и полной идентификации клиента в размере 100 тысяч рублей.

Об этом рассказал РИА Новости профессор бизнес-практики в области цифровых финансов Алексей Войлуков, передает ИА DEITA.RU.

По его словам, данная мера является частью законодательства, принятого в мае прошлого года, и направлена на снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Ранее не существовало ограничений на суммы переводов, что вызывало беспокойство у регуляторов.

В настоящее время для переводов свыше 15 тысяч рублей применяется упрощенная идентификация клиента, для которой достаточно предоставить паспортные данные. Однако максимальная сумма таких переводов не имела ограничений.

Войлуков уточнил, что новый закон касается только переводов без открытия банковского счета и операций с электронными кошельками, где не проведена полная идентификация. Он добавил, что для клиентов банков никаких новых ограничений не вводится.

«Если кому-то необходимо сделать перевод на большую сумму, процесс идентификации займет больше времени, но операция не будет запрещена», — заключил специалист.