За отсутствие каких платежей банк может заблокировать карту

Российский Центральный банк оперирует таким понятием, как денежные операции, необходимые для «жизнедеятельности физического лица».

Об этом рассказала кандидат юридических наук Ирина Сивакова, передает ИА DEITA.RU.

Понял ее словам, опираясь на данный термин ЦБ, отечественные коммерческие банки могут заблокировать карточку человека, если по ней не осуществляются платежи за коммунальные услуги, продукты в магазинах, бензин, телефон и другие ежедневные бытовые нужды.

Как объяснила эксперт, на практике это означает, что если человек использует свою карту исключительно для того, что только снимать с нее наличные деньги, то он может достаточно быстро оказаться под особым контролем банка.

Согласно Методическим рекомендациям ЦБ, как уточнила юрист, помимо указанного критерия, банки также должны обращать внимание на переводы в пользу «необычно большого числа граждан», либо, наоборот, поступают средства от множества плательщиков. Под этом понимается более 10 человек в день или более 50 в месяц.

Также у банке появятся во посты, если по карте проводятся переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или свыше миллиона рублей в месяц и/или, если между зачислением денег на карту и их списанием проходит менее одной минуты.