Россия вводит лимит в 100 тысяч рублей на неверифицированные переводы с 30 мая 2025 года
Переводы без открытия счёта — это способ перечисления денег, при котором отправителю не нужно оформлять банковский счёт или заключать договор с финансовой организацией. Достаточно пройти упрощённую идентификацию, обычно по паспорту, в платёжном сервисе или банке. Такой метод удобен для разовых операций, когда нет необходимости в полноценном банковском обслуживании. Подробнее об этом нововведении RuNews24.ru рассказала преподаватель РЭУ им. Плеханова Юлия Шайхразеева
Новое ограничение будет применяться к следующим категориям переводов:
- Операции без открытия банковского счёта.
- Транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию.
Юлия Шайхразеева прокомментировала нововведение: "Введение лимита на разовые денежные переводы направлено на повышение безопасности финансовых операций и борьбу с отмыванием денег. Это мера позволит контролировать крупные транзакции и минимизировать риски, связанные с нелегальными финансовыми потоками."
Совершить такие переводы можно через:
Банковские кассы. Платёжные системы («Золотая Корона», Western Union). Электронные кошельки (ЮMoney, WebMoney). Сервисы переводов по телефонному номеру.
Главные преимущества таких платежей — скорость и минимум формальностей. Однако для крупных сумм или регулярных операций этот способ уже не подойдёт.
«Сейчас, если человек хочет перевести более 15 тыс. рублей (или эквивалент в иностранной валюте), банки проводят платеж по упрощенной идентификации. Процедура упрощенной идентификации подразумевает, что при переводе указываются ФИО и паспортные данные человека», -пояснила эксперт.
Для переводов свыше 100 тысяч рублей с 30 мая придётся пройти полную идентификацию, при этом правило будет распространяться и на переводы в иностранной валюте. Для прохождения полной идентификации нужно предоставить следующую информацию о себе:
ФИО; гражданство; дату рождения; реквизиты документа, удостоверяющего личность, или данные документов, которые подтверждают право иностранца находиться в России; адрес регистрации или места пребывания; ИНН.
Чтобы подтвердить достоверность этих сведений, нужно предъявить оригиналы или заверенные копии документов. Как правило, для прохождения полной идентификации необходимо лично присутствовать в отделении банка. Но если у вас есть учётная запись в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), то полную идентификацию можно пройти удалённо.
Для владельцев электронных кошельков предусмотрена схожая процедура. Во многих сервисах полную идентификацию можно пройти через мобильного оператора или ID банка, где такая проверка уже пройдена. Кроме того, подтвердить личность также можно с помощью учётной записи в ЕСИА.
Нововведения не коснутся системы быстрых платежей (СБП) — одного из самых популярных сервисов для переводов. Транзакция в таком случае фактически происходит с карты на карту.
Другое важное изменение касается снятия наличных. С 30 мая в случае, если человек хочет получить крупные суммы, сначала будут проведены проверки на предмет мошенничества. При выявлении таких признаков банк наложит ограничение – снять можно будет не более 50 тыс. рублей в сутки за 48 часов.
Еще одно нововведение позволит россиянам наделять близких статусом на одобрение денежных операций – в этом случае без их согласия человек не сможет выполнить перевод средств. Эта мера поможет защитить пожилых россиян, которые чаще всего становятся жертвами мошенников.
Эти изменения укладываются в общий тренд на усиление контроля за денежными потоками при сохранении определённого уровня удобства для пользователей. По задумке ограничение должно помешать киберпреступникам отмывать доходы и осложнить финансирование террористических групп.