Специалист Щербаченко рассказал, когда банк может посчитать перевод подозрительным

Доцент Финансового университета при правительстве России Пётр Щербаченко рассказал, в каких случаях банк может посчитать перевод подозрительным.

В беседе с RG.RU эксперт отметил, что поводом для проверки совершения операции является сочетание трёх факторов — регулярность переводов, содержание назначения платежа и статус отправителя.

По словам специалиста, вопросы у банка могут возникнуть при поступлении от юрлиц или индивидуальных предпринимателей без договора, при частых переводах с пометками «за услуги», «оплата работы», а также при получении денег от разных людей без объяснения причины.

В то же время не стоит опасаться делать семейные переводы. При переводе денег в качестве подарка желательно указать это в назначении платежа, добавил эксперт.

Ранее заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев в беседе с RT рассказал, как работает новая мошенническая схема с «блокировкой» счёта в банке.