Россияне все чаще становятся дропперами без своего ведома

Мошенники стали использовать дропперов, то есть подставных лиц, которые через свои карты выводят украденные деньги, которые даже не подозревают об участии в преступной схеме. Преступники публикуют объявления по работе "помощником бухгалтера", скрывая так дропперство, предлагают инвестиционную деятельность, находят подростков в компьютерных играх и даже входят в доверие после общения на сайтах знакомств.

После ужесточения банковского контроля за операциями фирм-однодневок и фирм, ведущих фиктивную деятельность, криминал начал активно использовать в своих теневых операциях подставных физических лиц, то есть "дропов", или "дропперов", объяснил "Российской газете" экономист Лазарь Бадалов. Схемы с участием дропов требуют большого количества счетов, поэтому мошенники очень быстро перешли к поиску таких посредников за вознаграждение, объяснил он.

Основными площадками по привлечению осознанных дропперов по-прежнему остаются иностранные мессенджеры, соцсети и электронные доски объявлений. Действуют, к сожалению, в российском сегменте интернета и целые биржи по торговле аккаунтами, номерами телефонов и счетами, рассказала эксперт проекта Народного фронта "За права заемщиков" и платформы "Мошеловка" Александра Пожарская.

Основная масса дропперов сейчас - это люди до 25 лет. Львиная доля из них - несовершеннолетние или студенты, говорит Пожарская.

Соучастниками незаконных схем без своего согласия нередко становятся доверчивые люди. Например, из-за утечки персональных данных злоумышленникам удавалось открывать банковские карты на клиентов, даже не подозревающих об этом.

Изначально дропперство ассоциировалось с вовлечением людей, которым надо быстро заработать. Но сейчас активно формируется новое направление, когда человек даже не подозревает, что стал дроппером, говорит представитель крупного банка.

"Человека могут попросить помочь с переводом денег, которые якобы ошибочно поступили на счет. Злоумышленники играют на желании подростков получить деньги на "хотелки". Среди популярных "вакансий" назовем помощь отделу продаж интернет-магазина. Якобы для выполнения продаж нужно получить на карту, снять средства и передать их курьеру, оставив себе комиссию. Также относительно безобидно выглядит просьба протестировать работу интернет-магазина, работа курьером или помощником, - говорит Мария Бакакина, советник уголовно-правовой практики АБ "Соколов, Трусов и партнеры". Могут заманивать предложениями участия в "инвестпроекте" или работой в ИТ-стартапе".

Главная отличительная особенность - минимальные требования к возрасту, опыту и навыкам, говорит эксперт.

"Все менее желанными становятся и легкие деньги, которые предлагают владельцам карт. За передачу карты посторонним лицам и за незаконные операции грозит штраф до 300 тысяч рублей или лишение свободы на срок до двух лет. За использование чужой карты (к примеру, переданной дропперу для снятия денег в банкомате) можно оказаться в тюрьме на тот же срок. Если докажут сговор группы лиц, штраф увеличивается до 1 млн руб., а срок лишения свободы - до 7 лет. Все санкции описаны в Уголовном кодексе. Поправки внесены в июне", - говорит начальник юридического департамента "ВМТ Консалт" Софья Лукинова.

Сейчас, по словам Бакакиной, идет разделение дропов на два лагеря. Первые - осознанные продавцы, которые понимают риски и идут на них за деньги. Вторые - "невольные".

"Это часто сами жертвы мошенников, которых убедили оформить карту "для возврата средств", или трейдеры, которых через "треугольники" втянули в схемы, убедив в легальности операций. К этой же категории можно отнести тех, кто искренне верит, что работают трейдером или "продажником", а в итоге получают блокировки счетов и визиты от правоохранителей. Доказать свою непричастность такому будет возможно, но невероятно сложно", - отметила эксперт.

Срок "жизни" каждого дропа небольшой - 80% карт используются всего один-два раза и блокируются за один-два дня. При этом 90% денег выводятся в первые сутки. Это создает постоянную потребность криминального рынка в новых дропах - более 80 тыс. ежемесячно, отмечает старший преподаватель кафедры экономической теории РЭУ им. Г. В. Плеханова Ходжа Кава.

"Нельзя передавать карты третьим лицам и проводить операции по указанию незнакомцев. Любые предложения "легкого заработка" на переводах - это путь к уголовной ответственности. Нужно немедленно обратиться в полицию - это единственный способ прекратить быть соучастником", - отмечает эксперт.