Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин дал россиянам несколько советов, как избежать блокировки счета при переводе денежных средств. Один из них — указывать назначение платежа, пишет агентство «Прайм».
Формулировка при отправке средств другому человеку может быть абсолютно разной: на личные нужды, возврат долга и другие. Но главное, что это поможет банку индефицировать платеж.
Если же клиент банка занимается частной практикой и не является самозанятым, а на его счет периодически поступают деньги от разных людей, то он может попасть под подозрение.
«В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — отмечает эксперт.
При отправке перевода с одной своей карты на карту другого банка, под внимание могут попасть переводы на сумму более 200 тысяч рублей. А если происходит смена фамилии или других личных данных, требуется своевременно проинформировать банк.
«В общем, банку должно быть четко и ясно понятно, что вы не занимаетесь какой-то дополнительной предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны», — заключил Сироткин.
Ранее россиянам рассказали про лимиты на снятие наличных в банкоматах страны.