Зачем банки звонят клиентам при переводах крупных сумм

Российские банки начали осуществлять звонки клиентам при проведении крупных переводов, с целью уточнения родственных связей между отправителем и получателем средств.

В ОТП Банке объяснили такие меры необходимыми для защиты клиентов от мошенничества, сообщает ИА DEITA.RU.

Начальник центра безопасности финансовых операций Банка Рустам Габитов рассказал ТАСС, что часто мошенники используют формулировки о платежах на ремонт, товары и услуги. По его словам, звонок с уточнением о родственных или деловых связях помогает подтвердить законность операции и предупредить клиента о возможной схеме мошенничества, к которой он может попасть.

По сути, этот механизм — это способ защитить клиента от воздействия мошеннических схем. Габитов подчеркнул, что эффективность таких звонков подтверждается статистикой.

«Благодаря комплексному подходу к борьбе с мошенничеством уровень преступных схем остается примерно в два раза ниже максимальных значений, установленных Банком России в положении 716», — отметил эксперт.

В Альфа-Банке добавили, что меры безопасности разрабатываются так, чтобы минимизировать вероятность ошибочных ограничений транзакций и обеспечить клиентам стабильный доступ к финансовым услугам.