Банкопад: кому Набиуллина показала «красную карточку» в августе? 

Два банка, входивших по размеру активов в третью и четвёртую сотни России, в августе 2020 года добровольно покинули финансовое «поле». Ведомство аннулировало лицензии и «Славянского кредита». ИА REGNUM выяснило, кто отказался от «карманных банков» в условиях кризиса, а кто, наоборот, сопротивляется решению .
«Славянский кредит»: шестой пошёл
За июль—август 2020 года стал шестым банком в стране, который объявил о добровольной ликвидации. До него лицензии были аннулированы 17 июля у  (236-е место в банковской системе РФ) и  (362-е место), 24 июля — у  (396-е место) и  из Хакасии (418-е место в банковской системе РФ), а 3 августа — у „Оргбанка“ (325-е место).
Четыре банка лишены лицензий: чьим активам Центробанк выдал чёрную метку?
Аннулировали лицензию у „Славянского кредита“ 21 августа 2020 года. На тот момент он по размеру активов занимал 287-е место, что не помешало общему собранию участников принять решение по его добровольной ликвидации.
Организация была создана в июле 1994 года и первый год работала под названием „Гепард-банк“. На сайте общества отмечается, что оно активно работало с физлицами, а также являлось уполномоченным дилером по операциям с государственными ценными бумагами.
По данным ЕГРЮЛ, уставный капитал банка — 940 млн рублей. Глава правления с октября 2007 года — , который до этого был управляющим одного из филиалов , финансовым директором ЗАО „Интерэко“.
Владельцы банка — ООО „Ажио-М“ (доля 18,03%, конечный бенефициар — кипрская фирма Latrico Trading & Investments Limited), ООО „Интарэс“ с долей 18,03% (владельцы — кипрские фирмы „Марнеса холдингс лимитед“ и „Метрономо инвестментс лимитед“), ООО „Спартос“ с долей 18% (принадлежит кипрским фирмам „Авито инвестментс лимитед“ и „Флоридо холдингс лимитед“), ООО „Беккард“ с долей 17,97% (актив кипрских фирм „Бонани холдингс лимитед“ и „Каликанте инвестментс лимитед“, который с августа 2020 года возглавляет ). Также в списке владельцев ликвидируемого банка — ООО „Инотэк лайн“ с долей 17,97% (владелец — компания „Стубридж инвестментс лимитед“ с Кипра) и ООО „Альфигут“ с долей 10% (владелец — кипрская фирма „Темперейт холдингс лимитед“).
Совет директоров банка возглавляет , который ранее был гендиректором московского филиала OOO „Славнефть Восток“, а сейчас возглавляет OOO „ПАТЕРО Девелопмент“ (глава израильско-российского делового совета).
Так как банк является участником системы страхования вкладов, клиенты смогут получить страховое возмещение до 1,4 млн рублей.
»Оргбанк»: добровольная ликвидация
3 августа 2020 года лицензию по просьбе владельцев аннулировали и у ООО «Межбанковское объединение „Оргбанк“, которое было на 325-м месте по размеру активов. Банк будет добровольно ликвидирован по решению общего собрания участников.
Он создан в августе 1990 года и имел уставный капитал 12,6 млн рублей. Крупным владельцем банка было московское ООО „Финансовый институт“ — 40,24% (собственники — Валерий Гугнин и ), ООО „Международный финансовый центр“ — 40,24% (принадлежит Елене и Сергею Кондрашовым). В числе собственников — ООО „Финансовый и экономический мир“ — 16,15% (Наталья Шабалина и ). Валерию Гугнину принадлежит также 0,79% доли, а Шабалиной — 1,59%. 0,79% доли в „Оргбанке“ имеет Кондрашов.
В разные годы „Оргбанк“ числился учредителем „Импульсбанка“ и банка „Колосс“, но их регистрация был признана ошибочной. В Москве на сегодня есть товарищество с ограниченной ответственностью „Межбанковское объединение „Оргбанк“, работающее в сфере вложений в ценные бумаги с 1994 года. Среди создателей — владельцы ликвидируемого юрлица.
С 10 августа 2020 года начало производить страховые выплаты бывшим клиентам „Оргбанка“.
Банкротство банков и сопротивление акционеров
В августе регулятор также подал ликвидационно-банкротные иски к двум банкам, которые остались без лицензий в конце июля 2020 года.
Банкротный иск получило , созданное в 1993 году в Карачаево-Черкессии и 24 июля 2020 года лишившееся лицензии в том числе в связи с тем, что проводило „непрозрачные операции“, выдавало банковские гарантии, объём которых был в несколько раз выше размера собственных средств. Компания занимала 297-е место по размеру активов в банковской системе РФ.
Также 19 августа в арбитраж столицы ЦБ РФ подал иск к , что осталось без лицензии в конце июля. Регулятор указывал, что общество сформировало портфель из низкокачественных ссуд, а также выдавало кредиты фирмам, которые были связаны с собственником банка. В судебном деле третьим лицом проходит „Агентство по страхованию вкладов“, но пока неизвестно, идёт ли речь о банкротстве или о принудительной ликвидации.
Крупный акционер „Невастройинвест“ с долей свыше 70% — , который год назад был фигурантом уголовного дела о растрате крупной суммы при возведении метро в Санкт-Петербурге.
В это же время основной акционер „Народного банка“ всячески пытается вернуть лицензию, не соглашаясь с позицией регулятора. , которому принадлежит свыше 71% акций, обратился сразу с тремя исками к ЦБ РФ. В первом он требует признать приказ об отзыве лицензии и назначении временной администрации незаконным. Этот иск рассмотрят в октябре. В двух других делах Кузнецов обжалует предписания, выданные регулятором банку в июле 2020 года. Вероятно, они фигурировали в числе причин отзыва лицензии. До конца сентября эти два иска оставлены без движения.
Сегодня, 24 августа 2020 года, арбитраж Тувы также рассмотрит иск ЦБ РФ о принудительной ликвидации и назначении ликвидатором государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“ для „Народного банка Тувы“. Будучи на 416-м месте по размеру активов, он лишился лицензии 14 июля 2020 года. К тому моменту более 70% голосующих акций были у министерства земельных и имущественных отношений региона.
Видео дня. МИД предложил ослабить зависимость РФ от "ядовитого" доллара
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Новости партнеров
Больше видео