Экономика
Компании
Рынки
Личный счет
Недвижимость
Курсы валют
Конвертер валют
Курс доллара
Курс евро

Финансирование DOMO и подмена активов: о чем знал Банк России за месяц до краха "Татфондбанка"?

"Проверка указала на ухудшение положения в связи с операциями по замене рыночных активов на технические" Чуть более чем за месяц до отзыва лицензии , 31 января 2017 года, в завершилась очередная двухнедельная проверка АСВ, показавшая большую долю "технических" активов, существенное завышение стоимости имущества и недооценку кредитных рисков банком. Аналитическую часть отчета в Вахитовском райсуде зачитывал накануне прокурор Руслан Губаев в ходе длящейся уже почти 3 месяца процедуры оглашения доказательств, собранных следствием по уголовному делу экс-главы ТФБ Роберта Мусина. Еще за год до финальной для "Татфондбанка" ревизии, в конце 2016-го к тому моменту недавно назначенная временная администрация из представителей агентства Банка России указала на значительное ухудшение положения ТФБ. В качестве причин назывались операции по замене рыночных активов на технические, ухудшение финансового положения заемщиков банка и формирование кредитных обязательств "условного" характера. Последняя же проверка АСВ установила не только сам факт "оригинальных" кредитных ходов ТФБ, но и нюансы предоставления кредитов подконтрольной Мусину, "флагманской" компании группы DOMO, через межбанковское кредитование. — В начале декабря 2016 года банк начал испытывать существенные проблемы с ликвидностью, которые пытался решить самостоятельно путем продажи рыночного кредитного портфеля и привлечения ликвидности от связанных с ним банков. Драйвером данных проблем послужило закрытие лимитов на банк со стороны Банка России и других банков по сделкам РЕПО и МБК. После полной потери ликвидности банк отразил в отчетности картотеку неисполненных платежей. По состоянию на дату проверки у банка отсутствует доступная ликвидность средств, которые позволяли бы в полном объеме исполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками, — цитировал гособвинитель выдержки из анализа "текущего уровня ликвидности" ТФБ на 2017 год. Аналитическую часть отчета зачитывал прокурор Руслан Губаев. Фото Согласно отчету, за год, прошедший с даты предыдущего анализа, активы банка уменьшились на 14,9 млрд рублей или на 6,9% и к 31 января 2017 года составили 202 млрд 100 млн рублей. Картотека неисполненных платежей ТФБ была оценена "ревизорами" в 8,1 млрд рублей, при этом на группу банков, связанных с ТФБ через "бенефициара Мусина", приходилось 1,9 млрд рублей активов, 23,7 млрд рублей обязательств и 4,6 млрд небалансовых обязательств. Размер ссудной задолженности составил 127,7 млрд рублей, выданных МБК — 2,8 млрд рублей, корпоративный кредитный портфель, включая приобретенное право требования и векселя, — 106,5 млрд рублей, розничный кредитный портфель — еще 18,5 млрд рублей. — Ссудная задолженность кредитных организаций представлена задолженностью "Тимербанка", , и другими банками. По результатам анализа межбанковских кредитов установлено, что кредит ПАО "РГС Банк" предоставлен под залог обеспечения в виде паев ЗПВ "Невский", при этом в период проведения проверки заемщик предъявил оферту от 23.09.2016 на заключение договора об уступке прав требования на задолженность ООО "Бытовая электроника". Таким образом, представители агентства полагают, что данный актив сформирован в результате осуществления фидуциарной сделки по финансированию компании ООО "Бытовая электроника", которая является подконтрольной бенефициару Мусину, — зачитал Руслан Губаев. Проверяющие резюмировали, что после предъявления оферты задолженность "РГС Банка" должна замениться на задолженность ООО "Бытовая электроника", и предположили, что ТФБ целесообразно было бы сформировать резерв по задолженности "РГС Банка" в размере 100%, а также скорректировать задолженность. ООО "Бытовая электроника", основное юридическое лицо ГК DOMO, состоящее из более, чем десятка фирм, как считает следствие, бенефициаром которых являлся лично . Фото Максима Платонова Выписки со счетов еще раз показали курсирование кредитных денег от ТФБ по компаниям DOMO ООО "Бытовая электроника" — основное юридическое лицо ГК DOMO, состоящего из более, чем десятка фирм, как считает следствие, бенефициаром которых являлся лично Роберт Мусин. Именно с этой компанией связан один из самых внушительных по сумме ущерба эпизодов дела Мусина, оцененный в 19,1 млрд рублей. Именно на такую сумму компаниям ГК DOMO, как полагают следователи, аффилированным с Мусиным фирмам, выдавались необеспеченные беззалоговые кредиты. Возвращены они не были, компании обанкротились сразу после краха ТФБ. Обвинители настаивают, что полученные от ТФБ кредитные средства в дальнейшем курсировали по счетам компаний группы, движения денежных потоков не имели никакого экономического смысла и были реализованы лишь для отвода глаз: долги одних компаний ГК гасились средствами все новых кредитов других, оформляемых в "Татфондбанке". Сегодня Руслан Губаев также огласил выписки со счетов нескольких фирм, причисляемых к ГК DOMO, в частности были озвучены подробности движений по счетам ООО "Весна". Судя по предоставленным следствию документам, после получения кредитов от ТФБ (как заявлялось ранее, выдаваемых "на пополнение оборотных средств") компания с молниеносной скоростью переводила кредитные миллионы на счета других компаний DOMO, а также тратила их на погашение других кредитов. Так, например, 24 июля 2015 года ТФБ выдает кредит "Весне" и перечисляет на ее счет 38 млн 150 тысяч 293 рубля. В этот же день "Весна" перечисляет 14 млн "Югре-Электроникс", а 23 млн уходят "Технике плюс". — Также сразу хотел бы обратить внимание, что после получения денежных средств они сразу же уходят в организации группы компаний DOMO — это "Торгбыт", "Фаворит", "Современная электроника", "Техника плюс", "Югра-Электроникс", "Саттелит", "Глобал-консалтинг", — пояснил прокурор. Обвинители настаивают, что полученные от ТФБ кредитные средства в дальнейшем курсировали по счетам компаний группы, движения денежных потоков не имели никакого экономического смысла. Фото Максима Платонова При этом, большинство фирм ГК DOMO следствие считает номинальными, в реальности никогда не ведшими хозяйственную деятельность и не имевшими фактического имущества. Еще на этапе допроса свидетелей, в качестве которых в суде были допрошены юридические руководители фирм группы компаний, многие из них подтверждали, что занимали должности лишь на бумаге, а сами фирмы не имели ни средств, ни штата, ни проектов. Экс-сотрудники ТФБ, курировавшие выдачу кредитов компаниям DOMO, также не раз под присягой говорили об очень странных отношениях банка и ряда компаний, включая "Весну", "Югру-Электроникс" и так далее. Не так давно, к слову, в суде была озвучена и разоблачающая переписка топ-менеджера ТФБ , занимающейся поиском руководителей для фиктивных фирм, с бухгалтером нескольких компаний ГК DOMO . В документах, изъятых с рабочего компьютера Ионовой, говорится, что плохое финансовое положение "Сателлита", "Комфорта" и "Весны" было известно в ТФБ, а также подтверждается, что сотрудники "Татфондбанка" лично готовили для DOMO договоры о поставке и накладные. После трехчасового оглашения доказательств и собранных следствием материалов перерыв в заседании был объявлен до 28 сентября. Суд продолжит заслушивать материалы дела в 9 часов утра.
Финансирование DOMO и подмена активов: о чем знал Банк России за месяц до краха "Татфондбанка"?
Фото: Реальное времяРеальное время