Ещё

В АктивКапитал Банке недосчитались ценных бумаг почти на 1 млрд рублей 

Напомним, отозвал лицензию у  29 марта 2018 года. Как заявил регулятор, к ухудшению финансового состояния организации привел вывод активов. По инициативе Банка России возбуждены уголовные дела в отношении неустановленного круга лиц по ч. 3 ст. 195, ч. 4 ст. 159 и ч. 2 ст. 201 УК РФ. В мае того же года суд признал банк несостоятельным и открыл конкурсное производство. После проверок арбитражным управляющим в  поданы заявления по ч. 4 ст. 159, по ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ.
Как выяснилось, крах банка во многом произошел благодаря действиям его бенефициара — единолично вывел из банка более 1 млрд руб. незадолго до отзыва лицензии. Кроме того, за счет средств банка он активно реализовывал другие проекты, в первую очередь в гостиничном бизнесе. Теперь из отчета АСВ стали известны новые подробности, касающиеся схем вывода активов, а также способов фальсификации отчетности, которые имели место незадолго до банкротства банка.
По информации «СО», август 2017 г. объем финансовых активов АктивКапитал Банка оценивался в 1,7 млрд рублей. На тот момент портфель ценных бумаг состоял из акций и облигаций российских предприятий, а также доли участия в ООО «Управляющая компания „Галс-Юг“, подконтрольном собственникам банка. В марте 2018 г., когда АктивКапитал Банк лишился лицензии, все ценные бумаги за исключением долей в „Галс-Юге“ испарились. Объем данных активов, по сути, уменьшился вдвое, до 841,075 млн рублей. В середине 2017 г. АктивКапитал Банк располагал ОФЗ на сумму 527,9 млн руб., обыкновенными акциями ОАО „Газпром газораспределение Воронеж“ на сумму 229,995 млн руб., привилегированными акциями на 28,68 млн руб., вложениями в УК ООО «Диагональ» на 50,369 млн рублей.
К моменту отзыва лицензии эти активы в той или иной форме были выведены из банка и осели в карманах собственников АКБ. Особенно специалистов АСВ заинтересовали сомнительные операции с акциями ОАО «Газпром газораспределение Воронеж». В агентстве даже пришли к выводу, что банк с помощью этих ценных бумаг мог вывести ряд кредитов, обеспеченных залогом, с баланса банка. Ключевым участником сделки стала компания ООО «ПФО Траст», близкая к бенефициару банка Григорию Оганесяну. В марте 2017 г. банк уступил «ПФО Траст» в обмен на акции права требования к нескольким заемщикам. В обмен на эти активы банк Григория Оганесяна получил около 37 тыс. акций ОАО «Газпром газораспределение Воронеж». Общий объем проданной задолженности составлял 697,4 млн руб., а акции «Газпрома» оценивались в 266,6 млн руб. При этом, по подсчетам специалистов АСВ, реальная стоимость ценных бумаг составляла 2,5 млн рублей. Таким образом, менеджмент АКБ вывел с баланса кредитной организации кредитов на сумму около 700 млн руб., в том числе обеспеченных залогом, в обмен на портфель ценных бумаг реальной стоимостью в 2,5 млн рублей. Цена кредитов уменьшилась в 280 раз.
В сентябре 2017 г. основную часть акций «Газпрома» (32,1 тыс. штук) АКБ продал некоей Милоховой. По договору она должна была заплатить 229,995 млн руб., но в реальности банк получил только 1 миллион. А остальные 4,7 тыс. акций вновь купило ООО «ПФО Траст» за 29,5 млн рублей. АСВ сочло, что данной сделкой менеджмент АКБ, с одной стороны, избавлялся от проблемных кредитов, по которым нужно было создавать резервы, с другой — вывел активы в виде прав требований, обеспеченных залогами, лишившись возможности вернуть хотя бы часть средств за счет их реализации.
Еще одна схема с ценными бумагами, по мнению издания, могла быть направлена на вывод наличности из банка. Речь идет о сделках купли-продажи облигаций федерального займа и облигаций ООО «Трансбалтстрой». По версии АСВ, в ней также мог участвовать директор ООО «ПФО Траст» Семен Якшин. В январе 2018 г. банк заключил сделку РЕПО (продажа активов с последующим правом выкупа) с , специализирующемся на работе с ценными бумагами. АктивКапитал Банк продал ему ОФЗ на сумму 250,4 млн рублей. В тот же день АКБ перечислил 200 млн руб. на счет контрагента московской биржи АО " для торгов с валютой. В результате 147,1 млн руб. в валюте ушли на счет Raiffeisen Bank International AG в Вене. Затем $3 млн перевели в , обналичили и перевезли в санкт-петербургский филиал АктивКапитал Банка. В конце января $2,862 млн наличными были переданы в филиале Семену Якшину. При этом сам счет, с которого он снял эти деньги, пополнен Якшиным на 161 млн руб. в тот же день, но в Самаре — в допофисе «Центральный». Что касается сделки РЕПО, то банк начиная с момента ее заключения, 17 января, и до 31 января, когда Якшин снял деньги, не закрывал сделку, только пролонгировал ее. 31 января банк продал ценные бумаги и с помощью этих средств расплатился с партнером. В АСВ сочли, что целью данных операций был вывод наличности из АКБ. Иначе с какой целью человек может внести наличность в одном городе, а потом, конвертировав ее в доллары, снять в другом в тот же день. При этом в агентстве не исключают, что в Самаре Якшин никаких средств не вносил.
Накануне отзыва лицензии в конце марта 2018 г. АктивКапитал Банк продал облигации ООО «Трансбалтстрой», крупного подрядчика , за 154 млн руб. московской компании ООО «Энергоцентр», занимавшейся оказанием финансовых услуг, так и не получив оплату за них. 28 марта облигации ООО «Трансбалтстрой» перекочевали на баланс по договору отступного ООО «Инвестиционный дом». В АСВ сочли, что речь идет о тех же самых облигациях, которых лишился АктивКапитал Банк. По информации «СО», конкурсный управляющий банкротством банка считает, что «Инвестиционный дом» и «Энергоцентр» могут быть объединены общим собственником — . Официально из капитала «Энергоцентра» он уже вышел. Владельцем компании числится английская компания «Винтекс Интер ЛТД». В мае 2018 г. О. К. Банк также лишился лицензии.
Облигации, проданные АктивКапитал Банком, в дальнейшем могли всплыть в сомнительных сделках О. К. Банка, а «Энергоцентр» — участвовать в схемах вывода активов не только АктивКапитал Банка, но и О. К. Банка и еще одного банкрота — .
По информации ряда источников «СО», конкурсный управляющий банкротством АКБ уже внес эти операции в число сделок, которые привели к ухудшению финансового состояния банка. Участникам этих операций грозят многомиллионные претензии со стороны АСВ с требованием компенсировать причиненный ущерб либо привлечение к уголовной ответственности.
В еще одной сомнительной сделке с ценными бумагами АктивКапитал Банка оказался замешан член совета депутатов Советского района . В 2015 г. АктивКапитал Банк вошел в капитал его компании ООО «Диагональ». Вложением в капитал являлись объекты недвижимости на ул. Братьев Коростелевых, 47, ул. Молодогвардейской, 69, ул. Стара-Загора, 115. В середине 2017 г. банк обратно продал компанию Авдееву. При этом сначала Авдеев заплатил за нее всего 1 млн, а в конце года — оставшиеся 51,2 миллионов. Непосредственно Авдеев получил деньги через цепочку сделок с участием ООО «Профит», московской строительной компании ООО «Абсолют-Инвест» и ООО «Девон». Причем в день перевода ООО «Абсолют-Инвест» получило в АктивКапитал Банке кредит на 50 млн рублей. Таким образом, фактически Авдеев финансировал покупку долей «Диагонали» у АктивКапитал Банка деньгами самой кредитной организации.
"Обнаружив факты вывода активов, конкурсный управляющий обязан обратиться в правоохранительные органы. Это его обязанность вне зависимости от того, о каких активах идет речь, и от характера операций. Если следствие придет к выводу, что действительно имели место правонарушения, то может либо запуститься новое уголовное дело, например, по статье «Мошенничество» или «Растрата», либо данные приобщат к уже имеющимся процессам", — пояснил изданию адвокат КА «Самарский правовой центр» Антон Демчук.
Минтруд предложил отменить детские пособия
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Новости партнеров
Больше видео