Альфа-Банк объявил финансовые итоги деятельности за первое полугодие 2020 года

Чистая прибыль Банковской группы за первое полугодие 2020 года выросла до 592 млн долларов США. Общий совокупный доход группы за отчетный период составил 265 млн долларов, с учетом трансляционных разниц в составе прочего совокупного дохода, вызванных ослаблением рубля. Чистые процентные доходы увеличились до 1 155 млн долларов США, показав рост в 6,7% долларовом эквиваленте или 13,3% в рублевом эквиваленте. В условиях снижающихся процентных ставок показатель чистой процентной маржи (NIM) снизился до 4,4%. Чистый комиссионный доход увеличился на 12,5% в рублевом эквиваленте до 497 млн долларов США. Доля чистых комиссионных доходов в операционной прибыли до создания резервов на конец первого полугодия 2020 года составила 26,8%, а покрытие чистыми комиссионными доходами операционных расходов банка достигло рекордного уровня в 84,8%. Капитал группы увеличился до 8,2 млрд долларов США с 8,1 млрд в 2019 году. Число активных клиентов малого и среднего бизнеса выросло до 576 тыс. по сравнению с 540 тыс. на начало года, число активных розничных клиентов увеличилось до 6,5 млн. Кредитный портфель показал рост на 5,4% без учета валютной переоценки и составил 38,3 млрд долларов США. Прирост в розничном сегменте составил 11,2% до 10,3 млрд долларов США. Показатель CIR с учетом прочего совокупного дохода составил 34,4%, показав устойчивый тренд на снижение с 41,9% в 2019 году. Главный финансовый директор, заместитель председателя правления Альфа-Банка Алексей Чухлов: "Группа вновь продемонстрировала высокие финансовые показатели, доказав устойчивость своей бизнес-модели даже в условиях кризиса. Ключевые составляющие прибыли (чистые процентные доходы, чистые комиссионные доходы) показали уверенный рост, отражая высокую динамику клиентской базы и успех модели глубокой цифровизации, которой мы придерживаемся на протяжении последних лет. Благодаря развитым дистанционным каналам Альфа-Банк обеспечил для своих клиентов непрерывный доступ ко всем банковским продуктам и сервисам. Мы также одними из первых предложили программы поддержки физическим лицам, малому и среднему бизнесу. При этом традиционно консервативная риск-политика Альфа-Банка и тщательный контроль за ее реализацией позволили сохранить высокое качество кредитного портфеля. Следуя нашей стратегии, мы также открыли первый phygital-офис нового поколения и запустили несколько взаимовыгодных партнерств, в том числе с Билайн и Яндекс, которые создают дополнительную ценность для наших клиентов. Акционерный капитал увеличился до 8,2 млрд долларов США". Обзор ключевых финансовых показателей: Капитал Банковской группы "Альфа-Банк" за отчетный период вырос на 1,3% до 8 247 млн долларов США. В первом полугодии 2020 года объем чистого процентного дохода увеличился до 1 155 млн долларов США, показав рост в 6,7% долларовом эквиваленте или 13,3% в рублевом эквиваленте. В условиях снижающихся процентных ставок показатель чистой процентной маржи (NIM) снизился до 4,4%. Благодаря продолжающемуся росту клиентской базы, чистый комиссионный доход увеличился на 6,0% по сравнению с прошлым годом и составил 497 млн долларов США. В рублевом эквиваленте рост составил 12,5%. Доля чистых комиссионных доходов в операционной прибыли до создания резервов на конец первого полугодия 2020 года составила 26,8%, а покрытие чистыми комиссионными доходами операционных расходов банка достигло рекордного уровня в 84,8%. Волатильность курса рубля, наблюдаемая в первом полугодии 2020 года, оказала существенное влияние на динамику балансовых показателей. Совокупные активы Банковской группы "Альфа-Банк" составили 54 742 млн долларов США по состоянию на 30 июня 2020 года, сократившись с начала года на 7,9% (без учета валютной переоценки снижение активов составило 0,8%). Кредитный портфель до вычета резервов сократился на 3,8% до 38 345 млн долларов США по сравнению с 39 840 млн долларов США в конце 2019 года (рост 5,4% без учета валютной переоценки). Корпоративный кредитный портфель снизился на 4,5% до 28 063 млн долларов США (рост 3,3% без учета валютной переоценки). Розничный кредитный портфель сократился на 1,5% и составил 10 282 млн долларов США (рост 11,2% без учета валютной переоценки). Качество кредитного портфеля остается на высоком уровне. Объем проблемных корпоративных кредитов третьей стадии в соответствии с МСФО остался на уровне 2019 года и составил 4.0% от корпоративного портфеля. Объем розничных кредитов составил 5,2%, показав рост с 4,0%. Доля просроченных кредитов (90+ дней) составила 2,0% по состоянию на 30 июня 2020, увеличившись с 1,4% на конец 2019 года. Покрытие просроченных кредитов (90+ дней) резервами консервативно высокое и на конец первого полугодия 2020 года составляет 187,7%. Обязательства Банковской группы "Альфа-Банк" снизились на 9,4% до 46 495 млн долларов США по состоянию на 30 июня 2020 года (снижение на 2,2% без учета валютной переоценки). Средства клиентов сократились на 9,7% до 37 398 млн долларов США (-2,5% без учета валютной переоценки). При этом объем текущих счетов вырос на 5,7% в долларовом эквиваленте, а их доля в средствах клиентов увеличилась до 61,7% с 52,7% на конец 2019 года. Доля рынка по средствам физических лиц до востребования составила 8,6%, что свидетельствует о высоком доверии клиентов к Банковской группе как к одному из крупнейших финансовых институтов России. Показатели капитала Банковской группы по стандартам Базель III стабильно поддерживаются на высоком уровне: коэффициенты достаточности общего капитала и капитала 1-го уровня составили 19,3%, и 17,6% соответственно, что гарантирует стабильность и устойчивость банковской группы. Банковская группа "Альфа-Банк" сохранила позицию крупнейшего российского частного банка по размеру совокупных активов, совокупного капитала, кредитного и депозитного портфелей. В первом полугодии 2020 году Банковской группе удалось поддержать свои позиции на рынке по всем ключевым направлениям деятельности: число активных розничных клиентов увеличилось до 6,5 млн; число активных клиентов малого и среднего бизнеса выросло до 576 тыс. по сравнению с 540 тыс. на начало года; Альфа-Банк сохранил 3 место на рынке розничного кредитования с долей 3,9% по сравнению с 3,7% в 2019; доля на рынке кредитных карт составила 10,8%; доля на рынке привлечения физических лиц составила 3,9%, доля на рынке корпоративного кредитования увеличилась до 4,4%. Высокий уровень кредитоспособности Банковской группы "Альфа-Банк" подтверждается и высокими кредитными рейтингами — наивысшими среди российских частных банков. 28 апреля 2020 года международное рейтинговое агентство S& P Global Ratings подтвердило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Aльфа-Банка на уровне "BB+/B", прогноз "Стабильный". 7 апреля 2020 г. международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") Альфа-Банка на уровне "ВВ+", прогноз пересмотрен на "Негативный". 12 февраля 2019 международное рейтинговое агентство Moodyʼs Investors Service повысило долгосрочный рейтинг депозитов Aльфа-Банка в иностранной валюте до "Ba1" c "Ba2", прогноз "Стабильный", а также повысило долгосрочный рейтинг риска контрагента до "Baa3" c "Ba1". 29 мая 2020 года рейтинговое Агентство Эксперт РА повысило Альфа-Банку рейтинг по национальной шкале до уровня "ruАА+" с "ruАА", прогноз "Стабильный". 8 ноября 2019 года Кредитное Рейтинговое агентство АКРА повысило кредитный рейтинг АО "Альфа-Банк" до уровня "АА+(RU)", прогноз "Стабильный". Финансовые результаты группы "Альфа-Банк" составлены в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и проверены компанией PriceWaterhouseCoopers.