Лизинг вышел на торги

Как это работает

Механизм работы программы построен следующим образом: клиент выбирает объект недвижимости, выставленный на торги «Российским аукционным домом» (РАД). Затем он подает заявку в лизинговую компанию «ТрансФин-М», которая проводит финансовую оценку потенциального покупателя по упрощенной схеме. В данном случае предметом аудита становится имущество: его начальная стоимость на аукционе, состояние и коммерческий потенциал. На основе такого анализа определяются оптимальные условия финансирования.

Если эксперты «ТрансФин-М» одобряют объект (это зависит от его состояния), а покупатель проходит процедуру согласования, ему остается только внести аванс — около 20% от стоимости объекта коммерческой недвижимости. Оставшуюся сумму покупатель выплачивает в рассрочку равными долями в течение всего срока действия договора. После окончания лизингового договора имущество переходит в собственность лизингополучателя. При этом ежемесячные платежи, по оценкам специалистов, будут примерно равны арендной плате за этот объект.

Кроме того, на электронной торговой площадке «Российского аукционного дома» будет представлена коммерческая недвижимость, которая уже получила предварительное одобрение лизинговой компании «ТрансФин-М». Это позволит проводить сделки в максимально короткий срок.

Эта программа — уникальный продукт, причем как для рынка лизинга коммерческой недвижимости, так и для электронной торговой площадки РАД. По мнению председателя совета директоров ПАО «ТрансФин-М» Алексея Тайчера, у совместного проекта большие перспективы.

«Убежден, что наши услуги в рамках сотрудничества с РАД будут востребованы среди заказчиков, ведь механизм лизинга предполагает более гибкие и комфортные условия приобретения объекта, чем другие финансовые инструменты», — подчеркнул Тайчер.

Справочно:

ПАО «ТрансФин-М» занимает лидирующие позиции в лизинговой отрасли России, по итогам 2020 года входит в пятерку 5 крупнейших лизинговых компаний России по размеру лизингового портфеля. Работает в составе группы ТФМ — крупной многопрофильной структуры, объединяющей финансовый и операционный бизнес в сфере транспорта, промышленности и лизинга. Мажоритарный акционер ТФМ — Тайчер Алексей Роменович.

Выгода приобретателя

Очевидное преимущество использования механизма лизинга при сделках с коммерческой недвижимостью — возможность пользоваться имуществом, постепенно выплачивая его стоимость. Покупателю не приходится извлекать большие суммы из оборотных средств компании, появляются ресурсы для развития бизнеса.

Лизинговая компания самостоятельно выкупает у собственника нужный бизнесу объект и предоставляет его в пользование с последующим выкупом. По сути, это можно сравнить с ипотекой для коммерческой недвижимости, только финансовые требования к заемщикам значительно более мягкие и комфортные. Кроме того, такие сделки проводятся максимально оперативно: в лизинговых компаниях бюрократических процедур на порядок меньше, чем в банках. Да и кредитные организации с большой неохотой выдают займы на приобретение имущества компаниям малого и среднего бизнеса, а если и предоставляют финансирование, то первоначальный взнос составляет около 40%.

Исполнительный директор «Российского аукционного дома» Константин Раев считает, что новая программа будет пользоваться большим спросом у компаний, которые планируют приобрести государственное и корпоративное имущество, выставленное на площадке РАД. Клиенты получат выгодные условия финансирования от «ТрансФин-М». «Данная программа может быть особенно интересна для приобретения объектов офисной недвижимости, обеспеченных арендным потоком, так как в этом случае платежи от аренды будут формировать до 80% суммы ежемесячного лизингового платежа», — подчеркнул Раев.

Справочно:

АО «Российский аукционный дом» — универсальная торговая площадка для проведения любых видов сделок с имуществом на всех рынках продаж: государственном, корпоративном, банковском, проблемном и частного имущества. Основан по распоряжению Правительства РФ в августе 2009 года. Работает по всей территории страны, филиалы открыты в 15 крупных российских городах.

История вопроса

Лизинг коммерческой недвижимости для России — довольно молодое направление на рынке. Первые сделки такого рода в нашей стране начали совершать в нулевых. Это удобный инструмент для бизнеса, который позволяет получить в собственность необходимые для работы помещения, будь то офис, здание или целое предприятие. 

В данном случае, лизинг — это кредит, в котором заемщику предоставляют не деньги, а объект недвижимости. Но в отличие от традиционного банковского займа, лизинг обладает целым рядом преимуществ:

менее жесткие требования по выплате и полное отсутствие внесения лишних залогов; меньше требований к заемщику; позволяет экономить на имущественном налоге. Так, компания может включить в себестоимость услуги все виды выплат по договору лизинга, а также сократить налогооблагаемую прибыль на сумму, равную количеству амортизационных выплат; в стоимость выполняемых услуг обычно включены проценты, не превышающие установленной ЦБ РФ ставки рефинансирования. Это выгодно, учитывая, что кредитная ставка во многих банках варьируется от 15% до 20% годовых. лизинговая задолженность практически не отражается на балансе компании, что упрощает процедуру получения банковских кредитов.

Как отметил Алексей Тайчер, «ТрансФин-М» — одна из немногих лизинговых компаний, которая работает на рынке коммерческой недвижимости. «Мы намерены увеличивать свой портфель в этом перспективном сегменте бизнеса», — сказал глава компании.