СФ одобрил закон о расширении антиотмывочных норм

МОСКВА, 21 мая. /ТАСС/. Совет Федерации на пленарном заседании одобрил закон, распространяющий нормы так называемого антиотмывочного законодательства на участников платформы цифрового рубля.

Документ был инициирован группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. В частности, на кредитные организации, выступающие участниками платформы цифрового рубля, распространяются нормы закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Закон вводит многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований, в которую будут вовлечены как участники платформы, так и ЦБ как оператор платформы цифрового рубля. Закон вводит понятие политики платформы цифрового рубля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Под ним понимается внутренний документ, который регламентирует меры, предпринимаемые Центральным банком РФ как оператором платформы для противодействия отмыванию. Банк России будет назначать должностное лицо, ответственное за реализацию такой политики. Кроме того, ЦБ также будет обязан ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о своей деятельности по реализации на платформе мер, направленных на противодействие отмыванию.

Устанавливается, что Банк России будет обновлять сведения о пользователе платформы, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также не реже чем раз в три месяца проверять наличие среди пользователей платформы организаций и физлиц, в отношении которых должны применяться меры по блокированию денежных средств. О результатах такой проверки ЦБ будет информировать Росфинмониторинг.

По согласованию с ЦБ Росфинмониторинг определит вид операции с цифровыми рублями, подлежащей обязательному контролю, сумму, на которую она совершается, и период времени, в течение которого сведения о такой операции следует направить в Росфинмониторинг. Устанавливается, что обязательный контроль коснется операций по переводу денежных средств с банковского счета или уменьшению остатка электронных денежных средств для их зачисления на счет цифрового рубля, а также по зачислению средств со счета цифрового рубля на банковский счет, если они совершаются на сумму в 1 млн рублей и выше.

Степени риска

При приеме на обслуживание и при обслуживании пользователей платформы ЦБ будет оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы, кроме кредитных организаций, к одной из трех групп риска - низкой, средней и высокой. Также ЦБ сможет замораживать денежные средств и проверять пользователей платформы на предмет необходимости введения таких мер.

Банк России должен будет расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем платформы, отнесенным к группе высокой степени риска. Согласно закону, ЦБ будет сообщать Росфинмониторингу о таких случаях, а также об операциях, приостановленных в соответствии с антиотмывочным законодательством.

Закон также устанавливает механизм обжалования принятых ЦБ решений. В частности, вводится поэтапное обжалование принятого решения сначала на уровне оператора платформы, а затем, при необходимости, на уровне межведомственной комиссии, созданной при ЦБ с участием Федеральной таможенной службы, бизнес-омбудсмена РФ, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций.

За кредитными организациями, выступающими участниками платформы, сохраняется требование о проведении идентификации клиентов - пользователей платформы, а также закрепляется обязанность передавать их идентификационные данные оператору платформы. Кроме того, в отношении таких участников платформы вводится новый вид обязательного контроля в случае движения средств на счету цифрового рубля и, соответственно, списанием и зачислением таких средств с банковского счета или электронного кошелька клиента.

Основные нормы закона вступят в силу с 1 июля 2025 года.