В ДельтаЛизинг адаптировали проверку контрагентов под новые требования
В федеральной лизинговой компании ДельтаЛизинг (входит в группу «Инсайт Лизинг») идентификацию клиентов с присвоением уровня риска — один из самых трудоемких этапов — перевели в автоматический режим с помощью Фокус.Комплаенса — решения из линейки Контур.Фокуса.
Ежегодно в рамках лизинговых сделок через внутренние проверки проходит более 6 000 клиентов и контрагентов.
Как субъект закона 115-ФЗ, ДельтаЛизинг обязан проверять всех участников сделок: клиентов, продавцов, покупателей изъятого имущества и контрагентов. Любой контрагент, которому компания перечисляет деньги, становится объектом проверки с присвоением каждому уровня риска.
Ольга Климова, ведущий специалист по внутреннему контролю ДельтаЛизинг:– Если клиент не выполняет обязательства, как один из вариантов выхода из ситуации, мы можем изъять имущество для дальнейшей его продажи. Поэтому нам может потребоваться проверять не только клиентов, но и возможных покупателей, и всех, кому наша компания переводит средства. Проверка проводится в том числе на включение в санкционные списки РФ — это огромный объем. Раньше в компании использовали внутреннюю систему: загружали списки Росфинмониторинга вручную, заполняли анкеты, оценивали риски по собственной матрице. Процесс был частично автоматизированным, но трудоемким. Когда Росфинмониторинг ввел новые требования, потребовалось быстро решить, или полностью перестраивать систему внутри, или найти готовый инструмент, который позволил бы соответствовать новым правилам.
На рынке представлено множество предложений для оценки благонадежности контрагентов и управления комплаенс-процессами. Специалисты ДельтаЛизинг тщательно изучили предлагаемые инструменты: проанализировали предложения поставщиков, протестировали несколько популярных сервисов, сравнили их по ключевым параметрам — функциональности, глубине аналитики, удобству интеграции, интерфейсу и качеству поддержки. Выбор остановили на Фокус.Комплаенсе, хотя изначально сервис не был единственным вариантом, который рассматривала компания. Для ДельтаЛизинг было важно, чтобы сервис развивался, оперативно адаптировался под изменения в нормативной среде и наполнялся новыми функциональностями.
Антон Ломовский, руководитель проекта Контур.Фокус:– Мы создали Фокус.Комплаенс (ранее Контур.Призма) как ответ бизнеса на постоянно меняющиеся требования регулятора. Решение автоматизирует самый трудоемкий этап проверки клиентов. Достаточно ввести ИНН, и сервис проверит организацию, ее учредителей и бенефициаров, присвоит уровень риска по заданным критериям, выдаст обоснование и автоматически заполнит анкету.
В ДельтаЛизинг отмечают, что самый трудоемкий этап — идентификация клиента с присвоением уровня риска — теперь проходит автоматически. Как это работает:
менеджер вводит ИНН компании;сервис проверяет организацию, ее учредителей и бенефициаров;присваивает уровень риска по заданным критериям;выдает обоснование и автоматически заполняет анкету клиента.
Фокус.Комплаенс используют сразу несколько подразделений ДельтаЛизинг: служба внутреннего контроля, менеджеры по работе с клиентами; сотрудники по мониторингу лизингового имущества и реализации изъятого имущества; другие сотрудники, которые взаимодействуют с контрагентами.
Ольга Климова, ведущий специалист по внутреннему контролю ДельтаЛизинг:– Автоматизация комплаенса — это не про замену людей, а про усиление контроля и снижение рисков. В условиях растущих требований регуляторов автоматизация проверок — уже не опция, а необходимость.
Контур.Фокус — сервис для комплексной оценки контрагентов. Позволяет быстро проверять российские и зарубежные компании, а также физлиц. Помогает соблюдать требования 115-ФЗ, управлять бизнес-рисками и избегать штрафов со стороны регулятора. Входит в экосистему для бизнеса Контур.
ДельтаЛизинг (входит в группу «Инсайт Лизинг») — 25 лет финансирует покупку оборудования и техники по всей России, занимает лидирующие позиции на рынке лизинга промышленного оборудования и имеет широкую филиальную сеть. География компании охватывает 24 офиса, 11 часовых поясов и обслуживает клиентов в более чем 425 городах.