Опубликован проект подключения НСПК к антиотмывочному законодательству

Росфинмониторинг разместил текст законопроекта, который позволит службе запрашивать информацию о переводах через СБП и платежную систему «Мир» в Национальной системе платежных карт (НСПК). Проект опубликован на портале проектов нормативных правовых актов.

Как следует из текста документа, порядок взаимодействия Росфинмониторинга с оператором СБП и «Мира» (сейчас эти функции выполняет НСПК), в том числе сроки ответов на запросы, будет определен соглашением между ними по согласованию с Банком России. В проекте определено, что НСПК будет не вправе разглашать факт передачи сведений о переводе в Росфинмониторинг.

Как объяснила служба в пояснительной записке, проект должен повысить «эффективность национальной антиотмывочной системы». Изменения позволят Росфинмониторингу восполнить отсутствующие сведения о переводах денежных средств через СБП и платежную систему «Мир» с помощью имеющейся у НСПК информации. По мнению службы, это «существенно ускорит проведение Росфинмониторигом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством «веерных» запросов».

В мае Росфинмониторинг предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование наравне с банками. Сейчас НСПК не взаимодействует со службой, так как не считается субъектом национальной антиотмывочной системы. «Реализация этой идеи положительно скажется на оптимизации нагрузки на кредитные организации по работе с запросами Росфинмониторинга, так как часть запросов служба будет направлять напрямую соответствующему оператору, минуя банки», — пояснял тогда представитель службы РБК. Ранее Ассоциация банков России (АБР) предлагала Росфинмониторингу оптимизировать процесс предоставления данных.