Суммы перевода без счета хотят ограничить ста тысячами рублей

Лимит на переводы денег при упрощенной идентификации клиента без открытия счета стоит установить на уровне в сто тысяч рублей. Такой законопроект с поправками в антиотмывочный закон подготовили в Росфинмониторинге, он опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

Соответствующие изменения предлагается внести в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе».

Под упрощенной идентификацией здесь понимается необходимость указывать только ФИО клиента, а также серию и номер его паспорта. При этом новация касается и перевода электронных денежных средств. Кроме того, в случае перевода средств в иностранной валюте, эта сумма также не сможет превысить эквивалент в сто тысяч рублей.

В случае же обычного перевода кредитной организацией средств плательщика с использованием банковского счета, либо при переводах без открытия счета на всех этапах их проведения должна предоставлять следующие сведения:

• уникальный номере операции;
• ФИО плательщика, его дату рождения, либо наименование и его идентификационный номер;
• реквизиты его паспорта или идентификационный номер налогоплательщика;
• номер банковского счета или реквизитов электронного средства платежа.