Как проверить физлицо перед заключением договора и не попасть впросак? 11 способов
Заключение любого договора — это риск для обеих сторон. Именно поэтому так важно тщательно проверять контрагентов до того, как поставить заветную подпись и запустить нужные процессы. Какие данные необходимо выяснить заранее, чтобы обезопасить себя и не допустить неприятных последствий? «Секрет» составил список вместе с экспертами.
Зачем проверять физлицо
Компании и индивидуальные предприниматели постоянно работают с контрагентами — физлицами и также постоянно рискуют. При заключении договора нужно быть уверенным в том, что будущий исполнитель или партнёр окажется надёжным человеком, а не мошенником.
Неплатёжеспособность, наличие исполнительных производств и другие негативные характеристики контрагента — физического лица могут привести к нежелательным последствиям в виде неисполнения обязательств по договору, возникновению судебных споров и потере временных и финансовых ресурсов.адим Егулемов управляющий партнёр Key Consulting Group, адвокат
Что нужно сделать перед проверкой физлица
Проверка предполагает использование персональных данных человека, а на это нужно разрешение.
«Перед проведением проверки контрагента следует получить у него согласие на обработку персональных данных, так как его отсутствие делает получение и анализ такой информации незаконными, что может привести к начислению штрафа», — отмечает Вадим Егулемов.
Как проверить физлицо
Действительность паспорта
Для начала стоит проверить действительность паспорта гражданина РФ. Это можно сделать через «Госуслуги«.
Исполнительные производства
Здесь поможет база Федеральной службы судебных приставов. Она содержит всю информацию о текущих исполнительных производствах (например, если физлицо не заплатило штрафы, задолжало по алиментам и так далее).
Банкротство
Для этого нужно воспользоваться сервисом «Федресурс». Он позволяет установить наличие или отсутствие производства по делу о банкротстве.
Бизнес-репутация
Здесь пригодятся сразу несколько ресурсов Федеральной налоговой службы.
Такие сервисы, как «Реестр субсидиарных ответчиков», «Реестр дисквалифицированных лиц» и «Прозрачный бизнес», позволяют узнать, не привлекался ли ваш потенциальный контрагент к субсидиарной ответственности или к административной ответственности с назначением наказания в виде дисквалификации (лишение права осуществлять определённые виды деятельности), а также осуществлять общую проверку лица на предмет его участия в организациях, осуществления предпринимательской деятельности и т.д.катерина Смоловая и Ирина Лоскутникова партнёр, руководитель налоговой практики CLS и старший юрист налоговой практики CLS
Судебные тяжбы
Узнать о том, с кем и в каком качестве судился потенциальный контрагент, можно с помощью Картотеки арбитражных дел. Для поиска понадобится только ИНН физлица.
А вот с судами общей юрисдикции всё не так просто — у каждого районного суда есть свой сайт, поэтому на поиск уйдёт куда больше времени.
Поскольку большинство дел рассматривается по месту нахождения ответчика, для проверки физического лица необходимо знать его адрес регистрации, с помощью которого можно определить районный суд. На сайте этого районного суда можно осуществить поиск дел по Ф. И. О, что также позволит узнать, в каких делах участвовал будущий контрагент.катерина Смоловая и Ирина Лоскутникова
Наличие образования
На сайте Рособрнадзора можно проверить данные диплома, аттестата и иных документов, подтверждающих образование физического лица.
Водительские навыки
На сайте ГИБДД проверяют водительское удостоверение и ищут данные о лишении права управления ТС. Также можно проверить автомобиль по VIN-номеру.
Криминальное прошлое
На сайте МВД легко проверить не находится ли человек в розыске. А на сайте Росфинмониторинга можно посмотреть, не включён ли человек в список террористов и экстремистов.
Иностранное влияние
На сайте Минюста доступен реестр иностранных агентов.
Разрешение на работу (для иностранцев)
На сайте МВД можно проверить действительность разрешений на работу и патентов иностранных граждан и лиц без гражданства.
Онлайн-репутация
Не лишним будет изучить цифровые следы человека — в социальных сетях и на прочих сайтах.
«Возможно, он упоминался в различных публикациях. Так, например, можно будет узнать о том, не является ли физическое лицо мошенником», — отмечают Екатерина Смоловая и Ирина Лоскутникова из CLS.
Что делать, если результаты проверки не удовлетворяют
Здесь всё зависит от конкретной ситуации — нужно оценить все возможные риски и принять решение.
Предположим, у физлица нашлась масса неоплаченных штрафов за вождение в базе ФССП, но в остальном всё в порядке. Это смутит далеко не каждого.
А вот недействительный паспорт, банкротство и десятки судебных разбирательств с недовольными заказчиками — уже не тревожные звоночки, а настоящий набат.
Как снизить риски при заключении договора с физлицом
В первую очередь провести тщательную проверку. А ещё оценить, способен ли в принципе контрагент исполнить свои обязательства. Иначе виноваты будете только вы сами.
Особое внимание стоит уделить формулировкам в договоре.
«Это важно для предотвращения переквалификации гражданско-правового договора в трудовой. Для этого необходимо описать разовое задание, которое должен выполнить исполнитель, избегая при этом указаний на трудовую функцию, должность и рабочее место», — отмечает адвокат Вадим Егулемов.
В таком случае риски удастся свести к минимуму — и не столкнуться с неприятным сюрпризом.
Вам прислали претензию. Что делать: отвечать или игнорировать?
Что на самом деле грозит россиянину за сделки с иноагентами: рассказал юрист