Эксперт предупредила о рисках денежных переводов по телефону
Банки могут приостанавливать операции, даже если человек переводит деньги между своими счетами. По словам юристов, сами по себе такие переводы не нарушают правил. Однако вопросы могут появиться, если операция выглядит необычно: например, когда речь идёт о крупной сумме, ночном переводе или деньги сразу уходят третьему лицу.О том, почему стоит быть внимательнее с переводами другим людям, в эфире вечернего шоу «Мурзилки LIVE» рассказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Елена Бобкова:
"Пришли девочки сделать ноготочки и тут же: "Ой, я тебе переведу". На самом деле, мы забываем, что оплата таких услуг - это нарушение закона. Если вы оплачиваете какую-то услугу, человек должен быть зарегистрирован или как самозанятый, или как индивидуальный предприниматель. Ну, про юр. лиц мы с вами не говорим. И соответственно, за ноготочки, за огурчики, за всё, что угодно, он вам должен выбить чек самозанятый через "Мой налог". Когда вы так человеку сбрасываете, для него это незадекларированный доход, но это, как говорится, проблемы же человека. В чём проблема ваша? Если номер этого человека каким-то образом появится в реестре Росфинмониторинга, а у Росфинмониторинга есть два открытых реестра, их можно почитать. Ну, скажем так, о плохих людях, то, соответственно, вы становитесь контрагентом того самого плохого человека. И тут к вам придут уже абсолютно другие люди".
Юристы также советуют осторожнее проводить крупные переводы. Если деньги пришли после продажи квартиры, машины или другого дорогого имущества, то банк может попросить подтвердить их происхождение. В таком случае лучше заранее сохранить договор, выписку со счёта или другие документы. Если карту уже заблокировали, нужно связаться с банком, объяснить ситуацию и не игнорировать его запросы. Обычно после проверки ограничения снимают.