Курсы валют
USD 59,0014 −0,6550
EUR 66,0816 −0,5964
USD 58, 7700 −0,0625
EUR 65,7 200 −0,0700
USD 58, 6729 −0,2517
EUR 65, 6578 −0,2601
USD 58,9000 59,0000
EUR 65,9000 66,0000
покупка продажа
58,9000 59,0000
65,9000 66,0000
26.06 — 03.07
58,0000
64,7500
BRENT 45,96 −0,04
Золото 1250,18 0,41
ММВБ 1860,39 0,08
Главная Новости Финансовые блоги Как банки должны следить за чиновниками
Как банки должны следить за чиновниками

Как банки должны следить за чиновниками

Источник: ЖЖ |
Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься.
Как банки должны следить за чиновниками
Фото: ЖЖ

Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься. Сейчас же, из-за ужесточения контроля за банками, такое уже не пройдет. Как банки и чиновники думают выходить из этой ситуации — читайте у нас, пишет Ваш кредитный ресурс.

 

Причем контролировать надо не только того клиента, который совершает, например, перевод денег, но и получателя данного перевода. И если первый, зачастую, является клиентом банка, и информация о нем есть, то с получателем все гораздо сложнее.

 

Наказание для банка за отсутствие контроля статуса клиентов при совершении операций выбрано довольно суровое и состоит из двух частей:

 

# одна тысячная уставного капитала, что не так страшно.
# запрет за совершение определенных операций сроком до полугода, что уже весьма и весьма существенно.

 

Чтобы не получить подобное наказание, банки спохватились. И попросили выдать им что-то вроде реестра чиновников и членов их семей — ведь так гораздо быстрее можно понять, является ли хотя бы один из субъектов представителем гос. власти или нет. Официального ответа еще не было, но уже поступила рекомендация искать информацию о чиновниках в декларациях о доходах на сайтах ведомств, что уже говорит о том, что единого реестра чиновников у банков не будет.

 

Казалось бы, ничего сложного в данном моменте нет, и единую базу в таком случае банки смогут составить своими силами. И нечистоплотным чиновникам стоило бы забеспокоиться… Но, к сожалению, особого повода для беспокойства-то и нет. В Государственную Думу внесен законопроект о так называемом «праве на забвение». Этот закон говорит, что по заявлению гражданина, информация о нем может быть удалена из всех баз данных. А это, в контексте данной статьи, создает дополнительные проблемы банкам для выявления чиновников при совершении операций.

 

message-2012.livejournal.com

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от ЖЖ