Курсы валют
USD 56,9838 0,0131
EUR 62,0440 −0,1224
USD 56,9 225 −0,0175
EUR 62,0 400 0,0275
USD 56, 8817 −0,1163
EUR 62,0 056 −0,0894
USD 56,7000 57,0700
EUR 61,9000 62,3000
покупка продажа
56,7000 57,0700
61,9000 62,3000
03.05 — 10.05
55,4000
58,8000
BRENT 51,73 0,19
Золото 1267,78 −0,03
ММВБ 2016,71 −0,13
Главная Новости Финансовые блоги Как банки должны следить за чиновниками
Как банки должны следить за чиновниками

Как банки должны следить за чиновниками

Источник: ЖЖ |
Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься.
Как банки должны следить за чиновниками
Фото: ЖЖ

Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься. Сейчас же, из-за ужесточения контроля за банками, такое уже не пройдет. Как банки и чиновники думают выходить из этой ситуации — читайте у нас, пишет Ваш кредитный ресурс.

 

Причем контролировать надо не только того клиента, который совершает, например, перевод денег, но и получателя данного перевода. И если первый, зачастую, является клиентом банка, и информация о нем есть, то с получателем все гораздо сложнее.

 

Наказание для банка за отсутствие контроля статуса клиентов при совершении операций выбрано довольно суровое и состоит из двух частей:

 

# одна тысячная уставного капитала, что не так страшно.
# запрет за совершение определенных операций сроком до полугода, что уже весьма и весьма существенно.

 

Чтобы не получить подобное наказание, банки спохватились. И попросили выдать им что-то вроде реестра чиновников и членов их семей — ведь так гораздо быстрее можно понять, является ли хотя бы один из субъектов представителем гос. власти или нет. Официального ответа еще не было, но уже поступила рекомендация искать информацию о чиновниках в декларациях о доходах на сайтах ведомств, что уже говорит о том, что единого реестра чиновников у банков не будет.

 

Казалось бы, ничего сложного в данном моменте нет, и единую базу в таком случае банки смогут составить своими силами. И нечистоплотным чиновникам стоило бы забеспокоиться… Но, к сожалению, особого повода для беспокойства-то и нет. В Государственную Думу внесен законопроект о так называемом «праве на забвение». Этот закон говорит, что по заявлению гражданина, информация о нем может быть удалена из всех баз данных. А это, в контексте данной статьи, создает дополнительные проблемы банкам для выявления чиновников при совершении операций.

 

message-2012.livejournal.com

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от ЖЖ