Курсы валют
USD 57,0861 −0,5335
EUR 67,2988 −0,8421
USD 57,3175 0,0000
EUR 67, 4300 −0,1650
USD 57, 2720 −0,0386
EUR 67, 4074 −0,2773
USD 57,4000 57,5800
EUR 67,5600 67,7000
покупка продажа
57,4000 57,5800
67,5600 67,7000
23.10 — 30.10
58,7000
70,1500
BRENT 57,93 0,45
Золото 1290,06 0,04
ММВБ 2099,87 −0,31
Главная Новости Финансовые блоги Как банки должны следить за чиновниками
Как банки должны следить за чиновниками

Как банки должны следить за чиновниками

Источник: ЖЖ |
Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься.
Как банки должны следить за чиновниками
Фото: ЖЖ

Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься. Сейчас же, из-за ужесточения контроля за банками, такое уже не пройдет. Как банки и чиновники думают выходить из этой ситуации — читайте у нас, пишет Ваш кредитный ресурс.

 

Причем контролировать надо не только того клиента, который совершает, например, перевод денег, но и получателя данного перевода. И если первый, зачастую, является клиентом банка, и информация о нем есть, то с получателем все гораздо сложнее.

 

Наказание для банка за отсутствие контроля статуса клиентов при совершении операций выбрано довольно суровое и состоит из двух частей:

 

# одна тысячная уставного капитала, что не так страшно.
# запрет за совершение определенных операций сроком до полугода, что уже весьма и весьма существенно.

 

Чтобы не получить подобное наказание, банки спохватились. И попросили выдать им что-то вроде реестра чиновников и членов их семей — ведь так гораздо быстрее можно понять, является ли хотя бы один из субъектов представителем гос. власти или нет. Официального ответа еще не было, но уже поступила рекомендация искать информацию о чиновниках в декларациях о доходах на сайтах ведомств, что уже говорит о том, что единого реестра чиновников у банков не будет.

 

Казалось бы, ничего сложного в данном моменте нет, и единую базу в таком случае банки смогут составить своими силами. И нечистоплотным чиновникам стоило бы забеспокоиться… Но, к сожалению, особого повода для беспокойства-то и нет. В Государственную Думу внесен законопроект о так называемом «праве на забвение». Этот закон говорит, что по заявлению гражданина, информация о нем может быть удалена из всех баз данных. А это, в контексте данной статьи, создает дополнительные проблемы банкам для выявления чиновников при совершении операций.

 

message-2012.livejournal.com

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от ЖЖ