Курсы валют
USD 59,1409 −0,2203
EUR 69,4314 −0,2883
USD 5 9,0625 0,0775
EUR 69, 4600 0,1150
USD 59, 1039 0,0439
EUR 69, 5156 0,0375
USD 59,0500 59,1700
EUR 70,0000 69,5000
покупка продажа
59,0500 59,1700
70,0000 69,5000
28.08 — 04.09
61,0000
72,0000
BRENT 52,68 0,04
Золото 1287,65 0,03
ММВБ 1939,80 0,07
Главная Новости Финансовые блоги Как банки должны следить за чиновниками
Как банки должны следить за чиновниками

Как банки должны следить за чиновниками

Источник: ЖЖ |
Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься.
Как банки должны следить за чиновниками
Фото: ЖЖ

Банки довольно давно обязали следить за чиновниками. Но до недавнего времени это все было своего рода фарсом — при совершении операции можно было просто поставить галочку о том, что чиновником ты не являешься. Сейчас же, из-за ужесточения контроля за банками, такое уже не пройдет. Как банки и чиновники думают выходить из этой ситуации — читайте у нас, пишет Ваш кредитный ресурс.

 

Причем контролировать надо не только того клиента, который совершает, например, перевод денег, но и получателя данного перевода. И если первый, зачастую, является клиентом банка, и информация о нем есть, то с получателем все гораздо сложнее.

 

Наказание для банка за отсутствие контроля статуса клиентов при совершении операций выбрано довольно суровое и состоит из двух частей:

 

# одна тысячная уставного капитала, что не так страшно.
# запрет за совершение определенных операций сроком до полугода, что уже весьма и весьма существенно.

 

Чтобы не получить подобное наказание, банки спохватились. И попросили выдать им что-то вроде реестра чиновников и членов их семей — ведь так гораздо быстрее можно понять, является ли хотя бы один из субъектов представителем гос. власти или нет. Официального ответа еще не было, но уже поступила рекомендация искать информацию о чиновниках в декларациях о доходах на сайтах ведомств, что уже говорит о том, что единого реестра чиновников у банков не будет.

 

Казалось бы, ничего сложного в данном моменте нет, и единую базу в таком случае банки смогут составить своими силами. И нечистоплотным чиновникам стоило бы забеспокоиться… Но, к сожалению, особого повода для беспокойства-то и нет. В Государственную Думу внесен законопроект о так называемом «праве на забвение». Этот закон говорит, что по заявлению гражданина, информация о нем может быть удалена из всех баз данных. А это, в контексте данной статьи, создает дополнительные проблемы банкам для выявления чиновников при совершении операций.

 

message-2012.livejournal.com

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от ЖЖ