Курсы валют
USD 58,3776 0,4149
EUR 61,5417 0,1534
USD 58,2925 0,0000
EUR 61,5 700 −0,0150
USD 58, 2920 −0,1556
EUR 61, 5752 −0,1189
USD 58,2600 58,4200
EUR 61,4100 61,7500
покупка продажа
58,2600 58,4200
61,4100 61,7500
13.02 — 20.02
59,5000
63,8400
BRENT 56,37 −0,21
Золото 1246,91 0,12
ММВБ 2059,87 −0,13
Главная Новости Новости экономики Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Источник: Вести Экономика |
Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
default
Фото: Павел Кошеленко/Коммерсантъ


Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).

Как объявила ФРС, 31 банк, участвовавший в тестировании, сможет продолжить кредитование даже в условиях масштабного спада. Впервые за все время проверок, а это был уже пятый год подряд, все банки соответствуют установленным критериям.

Ввиду этого, на следующей неделе ФРС, по всей видимости, утвердит планы большинства банков по выплате дивидендов и выкупу акций могут измениться. Эти планы являются краеугольным камнем II раунда стресс-тестирования ФРС - Comprehensive Capital Analysis and Review (CCAR), итоги которого будут опубликованы 11 марта после закрытия американских бирж.

Вместе с тем показатели достаточности капитала двух банков - Goldman Sachs Group Inc. и Zions Bancorp. - были критически близки к минимально допустимым значениям, поэтому Федрезерв может заставить их уменьшить выплаты акционерам. В этих условиях цены на акции обоих компаний снизились на электронных торгах после закрытия основной сессии в четверг.

Сводный коэффициент достаточности основного базового капитала (Tier 1) 31 банка в рамках худшего сценария составлял в этом году 8,2%, что значительно лучше как минимально допустимых 5%, так и результата первых стресс-тестов (5,5%).

Результаты значительно ниже среднего уровня в основном показывали банки с высокой долей торговых операций - для Goldman коэффициент достаточности снижался до 6,2%, для Morgan Stanley - до 6,3%.

Многие банки превысили допустимый минимум вдвое, а Deutsche Bank Trust Corporation - почти на 30 п. п.

Федрезерв предупреждал, что будет учитывать ряд "важных индикаторов", в том числе корпоративная культура банка, структура его управления и способность оценивать внутренние и внешние риски, и отдавать этим факторам предпочтение.
Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от Вести Экономика