Курсы валют
USD 59,6697 0,3176
EUR 63,7272 0,5469
USD 59,7 550 −0,0250
EUR 6 3,9175 −0,0825
USD 59,8957 0,0000
EUR 63,9641 0,0000
USD 59,7100 60,0000
EUR 63,8100 63,9000
покупка продажа
59,7100 60,0000
63,8100 63,9000
16.01 — 23.01
59,5000
63,0000
BRENT 55,49 0,07
Золото 1209,67 −0,02
ММВБ 2159,96 −0,16
Главная Новости Новости экономики Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Источник: Вести Экономика |
Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
default
Фото: Павел Кошеленко/Коммерсантъ


Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).

Как объявила ФРС, 31 банк, участвовавший в тестировании, сможет продолжить кредитование даже в условиях масштабного спада. Впервые за все время проверок, а это был уже пятый год подряд, все банки соответствуют установленным критериям.

Ввиду этого, на следующей неделе ФРС, по всей видимости, утвердит планы большинства банков по выплате дивидендов и выкупу акций могут измениться. Эти планы являются краеугольным камнем II раунда стресс-тестирования ФРС - Comprehensive Capital Analysis and Review (CCAR), итоги которого будут опубликованы 11 марта после закрытия американских бирж.

Вместе с тем показатели достаточности капитала двух банков - Goldman Sachs Group Inc. и Zions Bancorp. - были критически близки к минимально допустимым значениям, поэтому Федрезерв может заставить их уменьшить выплаты акционерам. В этих условиях цены на акции обоих компаний снизились на электронных торгах после закрытия основной сессии в четверг.

Сводный коэффициент достаточности основного базового капитала (Tier 1) 31 банка в рамках худшего сценария составлял в этом году 8,2%, что значительно лучше как минимально допустимых 5%, так и результата первых стресс-тестов (5,5%).

Результаты значительно ниже среднего уровня в основном показывали банки с высокой долей торговых операций - для Goldman коэффициент достаточности снижался до 6,2%, для Morgan Stanley - до 6,3%.

Многие банки превысили допустимый минимум вдвое, а Deutsche Bank Trust Corporation - почти на 30 п. п.

Федрезерв предупреждал, что будет учитывать ряд "важных индикаторов", в том числе корпоративная культура банка, структура его управления и способность оценивать внутренние и внешние риски, и отдавать этим факторам предпочтение.
Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от Вести Экономика