Курсы валют
USD 56,9707 0,6576
EUR 62,1664 0,6612
USD 56,9 725 −0,0075
EUR 61,9 500 −0,0175
USD 57, 1325 −0,1155
EUR 62,1 282 −0,0514
USD 57,0100 57,1900
EUR 62,0000 62,2500
покупка продажа
57,0100 57,1900
62,0000 62,2500
03.05 — 10.05
55,4000
58,8000
BRENT 51,55 −0,27
Золото 1265,03 0,03
ММВБ 2011,67 −0,03
Главная Новости Новости экономики Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты

Источник: Вести Экономика |
Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).
Все крупнейшие банки США выдержали стресс-тесты
default
Фото: Павел Кошеленко/Коммерсантъ


Все крупнейшие банки США ответили требованиям Федеральной резервной системы (ФРС) к капиталу в рамках первого раунда ежегодных стресс-тестов - проверок согласно закону о финансовой реформе Додда-Фрэнка (DFAST).

Как объявила ФРС, 31 банк, участвовавший в тестировании, сможет продолжить кредитование даже в условиях масштабного спада. Впервые за все время проверок, а это был уже пятый год подряд, все банки соответствуют установленным критериям.

Ввиду этого, на следующей неделе ФРС, по всей видимости, утвердит планы большинства банков по выплате дивидендов и выкупу акций могут измениться. Эти планы являются краеугольным камнем II раунда стресс-тестирования ФРС - Comprehensive Capital Analysis and Review (CCAR), итоги которого будут опубликованы 11 марта после закрытия американских бирж.

Вместе с тем показатели достаточности капитала двух банков - Goldman Sachs Group Inc. и Zions Bancorp. - были критически близки к минимально допустимым значениям, поэтому Федрезерв может заставить их уменьшить выплаты акционерам. В этих условиях цены на акции обоих компаний снизились на электронных торгах после закрытия основной сессии в четверг.

Сводный коэффициент достаточности основного базового капитала (Tier 1) 31 банка в рамках худшего сценария составлял в этом году 8,2%, что значительно лучше как минимально допустимых 5%, так и результата первых стресс-тестов (5,5%).

Результаты значительно ниже среднего уровня в основном показывали банки с высокой долей торговых операций - для Goldman коэффициент достаточности снижался до 6,2%, для Morgan Stanley - до 6,3%.

Многие банки превысили допустимый минимум вдвое, а Deutsche Bank Trust Corporation - почти на 30 п. п.

Федрезерв предупреждал, что будет учитывать ряд "важных индикаторов", в том числе корпоративная культура банка, структура его управления и способность оценивать внутренние и внешние риски, и отдавать этим факторам предпочтение.
Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Еще от Вести Экономика