Курсы валют
USD 59,0061 −0,4543
EUR 69,4030 −0,4154
USD 58, 5975 −0,0100
EUR 69, 1125 0,0225
USD 58, 6108 −0,1173
EUR 69, 0932 −0,1238
USD 58,6500 58,8900
EUR 69,0000 69,3800
покупка продажа
58,6500 58,8900
69,0000 69,3800
27.11 — 04.12
58,5000
71,0000
BRENT 63,05 0,08
Золото 1292,00 0,09
ММВБ 2160,16 0,14
Главная Новости Банки Западные банки массово закрывают счета рискованных клиентов
Западные банки массово закрывают счета рискованных клиентов

Западные банки массово закрывают счета рискованных клиентов

Источник: Ведомости |

Крупнейшие западные банки закрывают десятки тысяч счетов подозрительных клиентов, не желая подпадать под международную кампанию по борьбе с коррупцией, отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов.

 

Deutsche Bank, Barclays и UBS решили каждый закрыть от 20 000 до 35 000 счетов в своих подразделениях корпоративных и инвестиционно-банковских услуг, рассказали люди, знакомые с этими мерами. Такие действия свидетельствуют, насколько решительно банки стали избавляться от клиентов в тех случаях, когда считают их слишком рискованными в свете требований по борьбе с отмыванием денег или поскольку работа с ними стала невыгодной из-за новых регулирующих норм. Внимание к этой проблеме обострилось после недавней утечки «панамских документов» об офшорных счетах.

 

Deutsche Bank планирует прекратить сотрудничество с примерно 35-40% из почти 190 000 юрлиц, с которыми работают его подразделения глобальных рынков, корпоративных и инвестбанковских услуг. Некоторые клиенты работают с банком через несколько компаний, поэтому его клиентская база, как ожидается, сократится до немногим более 30 000 с 65 000 на конец 2014 г.

 

Deutsche Bank ужесточает внутренние процедуры следования регулирующим нормам и обеспечивающие борьбу с отмыванием после целой серии проблем, включая выплаченный в 2015 г. штраф на $2,5 млрд за манипулирование ставками Libor и продолжающееся расследование относительно подозрительных сделок на $10 млрд, проводившихся через его российский офис.

 

Британский финансовый регулятор недавно предупредил Deutsche Bank о «серьезных» и «системных» недостатках в его системе контроля за соблюдением требований о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а также за соблюдением санкций, говорится в конфиденциальном письме, с которым ознакомилась Financial Times.

 

Deutsche Bank уже прекратил предоставлять инвестбанковские услуги в российском офисе, а также ушел еще из 10 развивающихся стран, что, по внутренним оценкам, стоило ему 100 млн евро выручки в I квартале. Также банк сократил число контрагентов в России с 1500 до 600 (большинство из них – немецкие компании).

 

Джон Крайан, согендиректор Deutsche Bank, пообещал в прошлом году сократить до половины клиентов инвестбанковского подразделения, поскольку 80% его выручки приносят, по его словам, 30% клиентов. Однако масштабы чистки могут вызвать беспокойство некоторых инвесторов, опасающихся, что выручка как Deutsche Bank, так и других банков продолжит снижаться быстрее, чем они смогут сокращать расходы. Выручка Deutsche Bank в I квартале упала более чем на 20%, до 8,1 млрд евро, и некоторые сотрудники стали говорить, что чистки «возможно, зашли слишком далеко» и банк уже начинает терять хороший бизнес.

 

В свою очередь Barclays решил часть проблем, закрыв 35 000 бездействующих или малоактивных счетов клиентов за последние несколько лет. UBS в 2015 г. провел ревизию клиентской базы: в банке были удивлены, когда выяснилось, что более 18 000 клиентов не вели с ним бизнес в последние три-пять лет.

 

Банкиры признают, что их стратегия по закрытию счетов может вызвать недовольство клиентов. «Здесь нужна аккуратность, чтобы не зайти слишком далеко», – говорит топ-менеджер из лондонского Сити. В большинстве случаев клиенты относятся с пониманием к стратегии банков, отмечают банкиры: «Но иногда они спрашивают: как мы можем облегчить вам жизнь? Иногда они торгуют в 10 разных местах и могут упростить собственные операционные структуры, это сделать очень легко».

 

Чистку счетов проводят и другие крупные банки, такие как JPMorgan Chase и HSBC, которые в последние годы избавились от более чем 100 000 клиентов.

 

«У некоторых клиентов может быть более сотни юридических лиц, и они могут никогда не провести ни одной операции», – говорит высокопоставленный банкир. Если клиент согласится использовать только одно юрлицо, остальные счета можно закрыть без потери бизнеса и причинения ущерба клиенту.

 

Французский банк BNP Paribas принял решения сильно сократить активность в сырьевом секторе и связанное с ним финансовое обслуживание, в результате количество клиентов в женевском офисе уменьшилось с 1500 до 200 компаний. Но сокращения были проведены после того, как регуляторы США наложили на банк штраф в $8,9 млрд за нарушение режима санкций.

 

Royal Bank of Scotland сейчас сокращает клиентские операции на глобальном уровне, чтобы сконцентрироваться на бизнесе в Великобритании и Ирландии. Клиентская база RBS составляет 20 000 человек.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки
Еще от Ведомости