Курсы валют
USD 58,7082 −0,4364
EUR 69,4048 −0,0605
USD 58, 8400 −0,0675
EUR 69, 3775 −0,0925
USD 58, 8581 −0,0492
EUR 69, 3590 −0,1024
USD 58,8500 59,0400
EUR 69,4100 69,5600
покупка продажа
58,8500 59,0400
69,4100 69,5600
18.12 — 25.12
57,8000
68,7200
BRENT 63,49 0,09
Золото 1257,03 0,02
ММВБ 2139,00 −0,20
Главная Новости Банки Экспорт мини-юбок в Иран и конфет в Сирию – все это остается частью бизнеса HSBC
Экспорт мини-юбок в Иран остается частью бизнеса HSBC

Экспорт мини-юбок в Иран остается частью бизнеса HSBC

Источник: Ведомости |

Независимый контролер Майкл Черкаски, проверяющий HSBC, обнаружил в банке новые нарушения. В 2012 г. HSBC согласился заплатить $1,9 млрд и подписал соглашение об отсрочке преследования, чтобы урегулировать обвинения в нарушении антиотмывочных законов США. Черкаски, проверяющий, как HSBC устраняет эти недочеты, полагает, что за три года банку не удалось привести комплаенс в соответствие с требованиями США.

 

Черкаски полагает, что в HSBC по-прежнему есть случаи, которые могут оказаться финансовыми преступлениями, говорится в годовом отчете HSBC. Конкретных примеров отчет не содержит, но скоро федеральный суд будет обсуждать доклад Черкаски, а министерство юстиции США – решать, выполняет ли HSBC условия соглашения, нужно ли продолжать мониторинг или стоит начать судебное преследование. В худшем случае HSBC рискует лишиться банковской лицензии в США.

 

Проблемы остаются там, где HSBC всегда был уязвим, показала проверка Черкаски. Например, HSBC признал в 2012 г., что не смог пресечь отмывание $881 млн от торговли наркотиками в Мексике – эти деньги попали в США. Но и сейчас случаются инциденты, подобные произошедшему в мексиканском штате Синалоа, где местное отделение HSBC открыло счет 19-летнему клиенту, пришедшему с мешком денег. Сумма была эквивалентна нескольким тысячам долларов. Клиент назвал себя фермером, выращивающим креветок.

 

США требуют, чтобы банки знали, кто их клиент, чем он занимается и представляет ли риск с точки зрения отмывания денег. «Вы должны знать клиента и его бизнес», – говорит бывший агент минфина США Джон Кассара.

 

В случаях, подобных произошедшему в Мексике, сотрудник HSBC при открытии счета или пролонгации кредитной линии должен проследить движение денег на счетах клиента либо собрать о нем данные в интернете и местные слухи. Это не всегда просто, но регуляторы хотят быть уверены, что банки хотя бы фиксируют подозрительные случаи. В Синалоа этого сделано не было.

 

В 2015 г. сотрудники Черкаски провели проверку в Мексике, где HSBC выдал кредит на строительство фабрики. По указанному в документах адресу они обнаружили дом с большим числом слуг, но никакой фабрики не было. Ранее сотрудники местного отделения HSBC тоже приезжали туда, но кредит все же выдали.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наВедомости
Рубрики
Банки
Еще от Ведомости