Курсы валют
USD 62,9497 −0,2899
EUR 73,3112 −0,4135
USD 62, 9400 0,1050
EUR 73, 5500 0,1350
USD 62,8 825 0,0611
EUR 73, 5689 0,1421
покупка продажа
02.07 — 09.07
62,0000
71,0000
BRENT 74,02 −0,31
Золото 1268,21 0,05
ММВБ 2285,53 0,01
Главная Новости Банки Банкиры присмотрятся к платежным агентам
Банкиры присмотрятся к платежным агентам

Банкиры присмотрятся к платежным агентам

Источник: Ъ-Online |

Методические рекомендации, уточняющие указания ЦБ «О порядке осуществления контроля… за деятельностью банковского платежного агента», регулятор накануне направил банкам, соответствующее сообщение размещено сегодня на сайте ЦБ. «Данные рекомендации направлены на повышение ответственности кредитных организаций, привлекающих банковских платежных агентов (БПА), и соблюдение такими агентами требований законодательства. Это в конечном итоге должно положительно отразиться на качестве услуг БПА по приему платежей от физических лиц»,— отметила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.

 

Банкам рекомендовано определить перечень признаков, указывающих на совершение агентом сомнительных операций, «имеющих запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или законной цели». Критерии отбора самих БПА и возможность получения от них необходимой информации по той или иной операции кредитные учреждения также должны прописать в своих внутренних инструкциях и договорах с платежными агентами.

 

Напомним, о необходимости ужесточения контроля за рисками легализации преступных доходов и финансирования терроризма накануне заявила Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

 

Принципиальных новелл в рекомендациях FATF, опубликованных на официальном сайте организации, две: операциями с повышенным риском признаются те переводы, которые проведены с комиссией выше среднерыночной, а также перечисления с недостаточной идентификацией отправителя и получателя. Кроме того, введены критерии рискованности деятельности банковских платежных агентов. К нерискованным отнесены те компании и предприниматели, которые имеют высокую капитализацию, публичны, имеют аудиторское заключение и работают по переводам в основном внутри страны.

 

Как отмечают в ЦБ, рекомендации регулятора о необходимости усиления контроля банков за платежными агентами предусматривают также получение отчетов, «проведение проверок и иные формы мониторинга и контроля».

 

Павел Аксенов

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки
Еще от Ъ-Online