Курсы валют
USD 58,8370 −0,3978
EUR 69,2982 −0,5041
USD 59,0 500 0,0375
EUR 69,3 525 0,0175
USD 59,0 386 0,0231
EUR 69,3 014 −0,0441
USD 58,9100 59,0000
EUR 69,3100 69,4600
покупка продажа
58,9100 59,0000
69,3100 69,4600
18.12 — 25.12
60,0000
70,4500
BRENT 65,22 −0,75
Золото 1242,74 −0,01
ММВБ 2152,78 0,02
Главная Новости Банки Банкиры присмотрятся к платежным агентам
Банкиры присмотрятся к платежным агентам

Банкиры присмотрятся к платежным агентам

Источник: Ъ-Online |

Методические рекомендации, уточняющие указания ЦБ «О порядке осуществления контроля… за деятельностью банковского платежного агента», регулятор накануне направил банкам, соответствующее сообщение размещено сегодня на сайте ЦБ. «Данные рекомендации направлены на повышение ответственности кредитных организаций, привлекающих банковских платежных агентов (БПА), и соблюдение такими агентами требований законодательства. Это в конечном итоге должно положительно отразиться на качестве услуг БПА по приему платежей от физических лиц»,— отметила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина.

 

Банкам рекомендовано определить перечень признаков, указывающих на совершение агентом сомнительных операций, «имеющих запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или законной цели». Критерии отбора самих БПА и возможность получения от них необходимой информации по той или иной операции кредитные учреждения также должны прописать в своих внутренних инструкциях и договорах с платежными агентами.

 

Напомним, о необходимости ужесточения контроля за рисками легализации преступных доходов и финансирования терроризма накануне заявила Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

 

Принципиальных новелл в рекомендациях FATF, опубликованных на официальном сайте организации, две: операциями с повышенным риском признаются те переводы, которые проведены с комиссией выше среднерыночной, а также перечисления с недостаточной идентификацией отправителя и получателя. Кроме того, введены критерии рискованности деятельности банковских платежных агентов. К нерискованным отнесены те компании и предприниматели, которые имеют высокую капитализацию, публичны, имеют аудиторское заключение и работают по переводам в основном внутри страны.

 

Как отмечают в ЦБ, рекомендации регулятора о необходимости усиления контроля банков за платежными агентами предусматривают также получение отчетов, «проведение проверок и иные формы мониторинга и контроля».

 

Павел Аксенов

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки
Еще от Ъ-Online