Курсы валют
USD 59,4604 0,1858
EUR 69,8184 0,1530
USD 59,4 775 0,0375
EUR 69,7 225 0,0075
USD 59,4 474 −0,0289
EUR 69,70 14 −0,0033
USD 59,4100 59,5600
EUR 69,6700 69,8700
покупка продажа
59,4100 59,5600
69,6700 69,8700
27.11 — 04.12
59,5200
70,5400
BRENT 62,35 0,02
Золото 1278,12 0,01
ММВБ 2152,93 0,03
Главная Новости Банки ЦБ разработал критерии выявления признаков забалансовых вкладов
ЦБ разработал критерии выявления признаков забалансовых вкладов

ЦБ разработал критерии выявления признаков забалансовых вкладов

Источник: Банки.ру |
Банк России разработал критерии, которые позволят оценить возможность наличия в банках забалансовых вкладов.
ЦБ разработал критерии выявления признаков забалансовых вкладов
Фото: Юрий Мартьянов / Коммерсантъ

Соответствующее письмо за подписью зампреда ЦБ Василия Поздышева было разослано по территориальным учреждениям регулятора в конце августа, сообщил Василий Поздышев в четверг.

Я не так давно написал письмо... Было написано письмо с критериями, признаками возможного наличия забалансовых вкладов. Это наш внутренний документ, это методики и критерии, — сказал Поздышев. — Я его (письмо) написал в конце августа.

В качестве одного из критериев, указанных в письме, Поздышев привел такой пример. Если ЦБ при изучении реестра вкладчиков банков видит «тысячи вкладчиков с чрезвычайно круглыми цифрами» объемов депозитов, например по 2 тыс. рублей, то регулятор будет предполагать наличие каких-то манипуляций в банке с IT-системой.

В реальной жизни такого (большого количества вкладчиков с небольшими суммами депозитов. — Прим. ред.) не бывает, — указал зампред ЦБ.

Есть и другие способы выявления признаков наличия забалансовых вкладов в банке, среди которых так называемая контрольная закупка, добавил Поздышев. Еще одним критерием является работа сотрудников банков, в которых ранее были обнаружены забалансовые вклады, в других кредитных организациях.

 

Такие критерии выявления признаков забалансовых вкладчиков позволят осуществлять дистанционный надзор, пояснил зампред регулятора.

Это дистанционные методы выявления признаков наличия в банках забалансовых вкладов. Если дистанционный надзор — наше территориальное учреждение, проведя все необходимые рекомендуемые нами действия, найдет эти признаки, в банк высылается инспекционная проверка, которая уже на месте пытается определить, есть или нет забалансовые вклады, — сказал он.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки
Еще от Банки.ру